Satura rādītājs:
Bankrota iesniegšana nenozīmē, ka jūsu karjera tiek pārtraukta, ja esat vai vēlaties kļūt par reģistrētu pārstāvi vērtspapīru nozarē. Tomēr jūs nevarēsiet to saglabāt slepenībā. Atsevišķām valstīm ir savi noteikumi un noteikumi, un Finanšu nozares regulatīvā iestāde, kas pazīstama kā FINRA, nostiprināja savas prasības attiecībā uz fona izmeklēšanu, kas stājās spēkā 2015. gada 1. jūlijā.
Ko FINRA dara
FINRA ir vērtspapīru nozares sargs, un tā pārrauga sevi - tas ir pašregulējošs. Drošības apmaiņas likums organizācijai nodeva dzīvību 1934. gadā. To pārrauga Vērtspapīru un biržu komisija, un tā licencē brokerus un pārvalda biedru firmas, kas ietver visus tos, kas veic darījumus ar sabiedrību. FINRA strādā, lai nodrošinātu, ka tiek ievēroti ētikas standarti, un rīkojas, lai disciplinētu starpniekus, firmas un pārstāvjus, kas ir fleecējuši vai citādi izdarījuši kaitējumu klientiem un klientiem.
Jūsu pienākums ziņot
Piesakoties darbam ar vērtspapīru firmu, jums ir jāaizpilda U4 veidlapa Vienots pieteikums vērtspapīru nozares reģistrācijai vai nodošanai, un iesniedz to savam darba devējam. Ja jūs vai jūsu kontrolētais uzņēmums pēdējo 10 gadu laikā iesniedza bankrotu, jums šī informācija jāiekļauj veidlapā. Lai gan bankrots nav jūsu licences automātiska josla, ja tas netiek ziņots, tas ir tiesību aktos noteikta atņemšana. Jūsu pieteikums netiks automātiski pieņemts, ja esat iesniedzis bankrotu. Tas ir pakļauts a manuāls pārskatīšanas process - citiem vārdiem sakot, FINRA izpētīs jūsu situācijas detaļas. Jūs, visticamāk, būsit apstiprināti, ja jūsu fonā nav citu negodīgu incidentu, piemēram, par vainīgiem noteikumu pārkāpumos vai sodāmības reģistrā.
Dalībvalstu uzņēmumu loma
Jūsu bankrota iesniegšana, visticamāk, parādīsies, pat ja jūs to neizpauž. 2015. gadā FINRA pieprasa, lai vērtspapīru uzņēmumi to dara fona pārbaudes visiem pretendentiem un pārbaudīt to veidlapās iekļauto informāciju. Tas iekļauj meklē publiskos ierakstus - un jūsu bankrots ir publiska reģistrācija. Jūsu brokeris nevar iesniegt veidlapu FINRA, ja vien tā nav veikusi fona pārbaudi, un 30 dienu laikā pēc veidlapas iesniegšanas tai jāaizpilda publisko dokumentu pārbaude. FINRA arī veiks savu ierakstu meklēšanu.
Bankrota kodekss
Neatkarīgi no FINRA prasībām un noteikumiem ASV Bankrota kodeksam ir savi noteikumi. Ja jūs aktīvi strādājat kā preču brokeris vai biržas mākleris, jūs aprobežojas ar 7. nodaļas personīgā bankrota iesniegšanu. Jūs nevarat iesniegt iesniegumu par 13. nodaļu - bankrota formu, kurā trīs līdz piecu gadu laikā atmaksāt savus parādus tiesas uzraudzībā.