Satura rādītājs:
Skaidras naudas darījumiem parasti ir ierobežota dokumentācija, kas tiem piešķir tādas noziedzīgas darbības kā naudas atmazgāšana un izvairīšanās no nodokļu maksāšanas. Lai palīdzētu cīņā pret šiem noziegumiem, ASV bankas aizpilda dokumentus, kas dokumentē lielākās naudas summas, kas nonāk viņu iestādēs. Noguldījuma summas prasība ir balstīta uz Bankas noslēpuma likuma izveidoto regulu.
Bankas noslēpuma akts
1970. gada Likums par bankas noslēpumu ir federāls likums, kas paredz dokumentēt lielus skaidras naudas darījumus. Tās mērķis ir kavēt nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, izveidojot skaidras naudas darījumu ierakstu, ko valdība var izmantot, lai izsekotu iepriekš anonīmiem darījumiem. Tā ir bijusi noderīga krimināllietās, nodokļu un citās regulatīvās izmeklēšanās kopš tās izveides.
Cik daudz jūs varat iemaksāt?
Pēc Bankas noslēpuma likuma izveidošanas bankām un citām organizācijām bija jāmaina veids, kādā tās apstrādāja naudu. Iepriekš jūs varat noguldīt vai izņemt tik daudz naudas, cik jums patika, neinformējot par to valdībai. Pēc šiem tiesību aktiem likums nosaka, ka bankām jāaizpilda dokumentācijas, kas dokumentē skaidras naudas noguldījumus vairāk nekā $ 10,000 apmērā. Atcerieties, ka termins "nauda" ietver naudas pārvedumu, ārvalstu valūtu vai bankas projektu šajos nolūkos.
Nepieciešamie dokumenti
Kad bankā iemaksājat vairāk nekā 10 000 ASV dolāru skaidrā naudā, bankai ir jāaizpilda valūtas darījumu ziņojums (VKS). Tas ietver informāciju par visām darījumā iesaistītajām pusēm, ieskaitot sevi, jebkuru citu darījumu iesaistīto personu un banku. Pēc tam banka iesniedz ASV Valsts kases departamentam veidlapu, izmantojot Bankas slepenības aktu.
Tas nav tikai bankas
Daži cilvēki kļūdaini uzskata, ka tikai bankām ir jāievēro banku noslēpuma likuma noteikumi. Patiesībā, ja jūs saņemat skaidras naudas darījumus $ 10,000 vai vairāk, veicot uzņēmējdarbību vai tirdzniecību, jums par to jāziņo. Jums ir jāaizpilda 8300 veidlapa ar IRS, kas ietver jūsu informāciju, informāciju par personu, no kuras saņēmāt naudu, un informāciju par darījumu.