Satura rādītājs:
401k konts ir nodokļu patversme, kas paredzēta, lai palīdzētu jums ietaupīt naudu jūsu pensijai. Tā kā tas ir valdības plāns, valdība plānam paredz dažus noteikumus un ierobežojumus. Piemēram, 401k plāniem ir iemaksu ierobežojumi. Apmaiņā pret šo iemaksu limitu pieņemšanu jūs saņemsiet labumu no nodokļu atlikšanas, kas tiek atlikta 401k konta ietvaros. Ja jūs vairs nevēlaties izmantot 401k plānu, lai uzkrātos naudu par savu pensiju, tomēr jūs varat izņemt naudu no sava 401k un iegādāties dzīvības apdrošināšanas polisi.
Solis
Aizpildiet un iesniedziet savu pieteikumu dzīvības apdrošināšanai. Lai papildinātu savus pensijas ienākumus, izvēlieties dzīvības apdrošināšanas polisi ar augstu naudas vērtību.Šai stratēģijai ir piemērots ierobežots darba mūža ilgums vai universāla dzīvības apdrošināšanas polise, kas ļauj samazināt nāves pabalstu un palielināt naudas vērtības pieaugumu.
Solis
Apkopojiet savus 401k paziņojumus. Pārliecinieties, ka jūs zināt, kāds ir katras 401k konta atlikums.
Solis
Pārsūtiet 401k atlikumus uz IRA. Tas ļaus jums izmantot IRS 72. noteikumu (t), lai izņemtu naudu no sava pensijas konta un dzīvības apdrošināšanas polisē, neuzliekot sodu no IRS. Ja jūsu pašreizējā darba devēja rīcībā ir 401 tūkst., Jūs parasti nevarēsiet šo kontu pārvietot, kamēr jūs neatstāsit savu darbu.
Solis
Sazinieties ar savu brokeru un informējiet viņus, ka vēlaties veikt izņemšanu no IRA saskaņā ar IRS 72. noteikumu (t). Viņi nosūtīs jums nepieciešamos dokumentus, lai aizpildītu izņemšanu. Pārliecinieties, ka norādāt, kuri konti tiks izņemti.
Solis
Izņemiet līdzekļus no sava IRA, lai samaksātu savas dzīvības apdrošināšanas prēmijas. Pārliecinieties, ka jūs maksājat nodokli par jūsu izņemšanu. Tā kā jūs izņemat naudu no pensijas konta, jums joprojām būs jāmaksā parastais ienākuma nodoklis par visiem izņemšanas gadījumiem.