Satura rādītājs:
Lai gan individuālais pensiju konts ir paredzēts, lai papildinātu pensijas ienākumus konta īpašniekam, IRA ir kļuvuši par lielu īpašumu plānošanas transportlīdzekli. IRA pati izvairās no pārbaudes ar aktīviem, kas nepieciešami, lai dotos uz laulāto vairumā valstu, ja vien nav parakstīts atbrīvojums. Ja nauda tiek nodota bērniem, ir iespēja paņemt visu sadali, izmaksāt maksājumus piecu gadu laikā vai atvērt saņēmēja IRA. Lai gan visa IRA vērtība ir iekļauta mantojuma nodošanas nodokļa vajadzībām, saņēmēji laika gaitā var samazināt ienākuma nodokļus ar šīm citām iespējām.
Solis
Apskatiet savu finansiālo situāciju un visa īpašuma finanšu stāvokli. Apsveriet, cik lielā mērā īpašuma nodokļi būs jāmaksā un vai būs nepieciešami IRA aktīvi, lai tos maksātu. Ņemiet vērā arī savu personīgo ienākumu scenāriju un skatiet, kā jūs ietekmēsiet IRA izplatīšanas ienākumus.
Solis
Zvaniet IRA turētājam un pieprasiet saņēmēja izplatīšanas veidlapu. Jums var būt nepieciešams pārbaudīt, kas jūs esat, un ka esat likumīgais īpašnieks vai pilnvarots pilnvarotais īpašums.
Solis
Atveriet saņēmēja IRA pēc Jūsu izvēles (banka, brokeru vai apdrošināšanas kompānija), ja jūs ievēlējat saņēmēju IRA. Jūs varat izmantot to pašu turētājbanku, kurā jūsu vecāku IRA notika arī vienkāršības labad. Pārliecinieties, ka turētājs uzrāda IRA kā saņēmēja IRA ar savu vecāku vārdu un nāves datumu.
Solis
Aizpildiet saņēmēja izplatīšanas veidlapu un IRA turētājā iekļauj nāves apliecību. Veidlapā tiks prasīts, lai jūs izveidotu savas saņēmēju vēlēšanas. Izvēlieties vienreizēju maksājumu, piecu gadu sadalījumu vai saņēmēju IRA. Vienreizēji maksājumi un piecu gadu vēlēšanas sāk tūlītējus čeku sadalījumus.
Solis
Ietveriet IRA tiešo apgāšanās formu ar saņēmēja izplatīšanas veidlapu. Pārliecinieties, ka apgāšanās veidlapai ir konta numurs un jauna turētāja adrese, kur līdzekļi ir jānosūta.