Kā aprēķināt pensiju ieturējuma nodokļus

Pensijas ienākumi var ietvert vairākus avotus, piemēram, sociālā nodrošinājuma pabalstus, apdrošināšanas līgumus, mūža rentes, pensionēšanās vai peļņas sadales plānus un IRA. Lielākā daļa cilvēku uzskata, ka ir maz iespēju izvēlēties, kā tos aplikt ar nodokli pēc tam, kad viņi sāk dot ieguldījumu noteiktā pensiju plānā. Bet tas tā nav.

Efektīva pensionēšanās plānošana vienmēr nozīmē gaišāku finanšu nākotni. Kredīts: Design Pics / Design Pics / Getty Images

Iespējas ieturēt nodokļus no pensijas ienākumiem

Lai aizturētu vai nezaudētu, tas ir jautājums.credit: Thomas Northcut / Photodisc / Getty Images

Nodokļu maksātāji ne vienmēr saprot, ka viņi var pieprasīt federālo ienākuma nodokli, kas tiek ieturēts no viņu pensijas ienākumiem, iesniedzot veidlapu W-4P, ieturējuma apliecību par pensiju vai anuitātes maksājumiem. Šī veidlapa tiek nosūtīta maksātājam. Vairumā gadījumu maksātājs ir uzņēmums, kuru strādājāt pirms pensionēšanās. Lai pieprasītu ieturēšanu no sociālās apdrošināšanas pabalstiem, jums ir jāaizpilda W-4V veidlapa, brīvprātīgais ieturēšanas pieprasījums. Šī veidlapa tiek nosūtīta Sociālās drošības administrācijai. Abas veidlapas var atrast, dodoties uz IRS tīmekļa vietni irs.gov un meklēšanas lodziņā ierakstot veidlapas nosaukumu.

Veidlapa W-4P, ieturējuma sertifikāts pensiju vai vecuma maksājumu veikšanai

Nodokļu maksātāji izmanto formu W-4P, lai informētu maksātājus par to, cik daudz federālo ienākuma nodokli, ja tādi ir, viņi vēlas ieturēt no maksājumiem. Pirms pāriet uz veidlapas 1. līdz 3. rindu, aizpildiet sadaļu “Personīgā pabalsta darblapa”. Turpiniet darbu pie "Atskaitījumu un korekciju darblapas" tikai tad, ja plānojat sniegt detalizētus atskaitījumus vai pieprasīt noteiktus kredītus vai ienākumu korekcijas. Aizpildiet "Multiple Pensiones / More-Than-One-Income Worksheet" tikai tad, ja jūs esat virzījis to no "Personīgo pabalstu darba lapas" G sadaļas. Vispārīgi runājot, federālā ienākuma nodokļa ieturēšana attiecas uz maksājamo daļu no maksājumiem, kas veikti no krājumu prēmijām, pensijām, noteiktām atliktā kompensācijas plāniem, peļņas sadales un mūža rentes; no individuāliem pensiju kontiem; un no komerciālām mūža rentēm.

Kā aprēķināt ieturējumu no pensijas vai anuitātes

Lai aprēķinātu ieturējumu no periodiskas pensijas vai mūža rentes, veiciet tādas pašas darbības, kādas jūs izmantotu, lai noskaidrotu ieturēšanu no algas. Lai norādītu, ka vēlaties ieturēt federālo ienākuma nodokli, norādiet W-4P veidlapas 2. rindā ieturēto pabalstu skaitu un atzīmējiet lodziņu, kas pareizi norāda jūsu ģimenes stāvokli. Izmantojot W-4P veidlapas 1. rindu, jūs varat izvēlēties, lai neiekļautu federālo ienākuma nodokli no maksājumiem.

W-4V veidlapa, brīvprātīgais ieturēšanas pieprasījums

Nodokļu maksātājiem var būt ērtāk brīvprātīgi ieturēt federālo ienākuma nodokli, nevis veikt ceturkšņa aprēķinātos nodokļu maksājumus. Veids W-4V var tikt izmantots, lai sasniegtu šo mērķi, ja saņemat šādus ar pensiju saistītus valdības maksājumus: Sociālā nodrošinājuma pabalsti vai Sociālā nodrošinājuma ekvivalenti 1. līmeņa dzelzceļa pensiju pabalsti. Nosūtiet aizpildītu W-4V veidlapu savai vietējai Sociālās drošības pārvaldes iestādei, ja jūs nesaņemat sociālās apdrošināšanas pabalstus. Ja nepieciešams, aizpildiet atbilstošo personisko informāciju.6. rinda sniegs jums iespēju norādīt, kādu federālo ienākuma nodokli vēlaties ieturēt, un summu. Tad jums tiek lūgts parakstīt un datēt veidlapu.

Kā saņemt nodokļu palīdzību

Lai iegūtu sīkāku skaidrojumu par šīm veidlapām un jebkādiem papildu jautājumiem, kas jums varētu rasties, jūs esat laipni aicināti apmeklēt Iekšējo ieņēmumu dienesta palīdzības un resursu lapu (skatiet resursus). Ja jūsu nodokļu jautājumu nevar apstrādāt tiešsaistē vai pa tālruni, un jūs vēlaties saņemt tiešu nodokļu palīdzību, nodokļu maksātājiem vienmēr ir iespēja apmeklēt IRS nodokļu maksātāju palīdzības centrus.