Satura rādītājs:
Pārmaiņas darbavietā ir pārāk viegli zaudēt savu veco pensiju fondu. Ar tik daudz domāt, daudzi cilvēki vienkārši nespēj pārvietot savus 401k vai 403b naudas līdzekļus savam jaunajam darba devējam vai apgāšanās IRA, kā rezultātā bāreņa pensijas konts nepalielinās tik daudz, cik tas varētu. Arī tad, ja jūsu banka tiek pārņemta vai jūs pārvietojat savus līdzekļus uz jaunu brokeru namu, ir viegli pazaudēt veco IRA kontu. Bet neatkarīgi no tā, kāds iemesls sākotnējai pārraudzībai, šo pensijas aktīvu atrašana un atgūšana var atgūt savu finansiālo situāciju.
Solis
Apkopojiet tik daudz paziņojumu no vecajiem kontiem, cik vien iespējams. Šie dokumenti satur vērtīgu informāciju, kas var palīdzēt jums atgūt zaudētos aktīvus, tostarp konta numurus un kontaktinformāciju par plāna administratoru.
Solis
Zvaniet uz katra konta izrakstā norādīto tālruņa numuru un norādiet veidlapā norādīto konta numuru. Informējiet plāna administratoru, ka vēlaties pārvietot aktīvus uz citu iestādi. Administrators var sniegt jums veidlapas, kas nepieciešamas, lai pārskaitītu šos pensijas aktīvus tieši jaunā vai esošā IRA kontā.
Solis
Sazinieties ar savu iepriekšējo darba devēju, ja jums nav nekādu paziņojumu no jūsu trūkstošajiem pensijas kontiem. Lūdziet runāt ar cilvēkresursu nodaļu, pēc tam identificēt sevi un teikt, ka jums ir jāsaņem informācija par 401k vai 403b plānu, kas tika atstāts, kad beidzās darbs ar uzņēmumu.
Solis
Sniedziet jebkādu identifikācijas informāciju, ko pieprasa jūsu bijušā darba devēja cilvēkresursu departaments. Iespējams, jums būs jāaizpilda papildu dokumenti un jāparaksta paziņojums, pirms informācija var tikt nodota jums. Pēc tam, kad būsit konta informācija par veco pensijas kontu, varat sazināties ar plāna administratoru tieši un pārskaitīt līdzekļus uz jaunu kontu.
Solis
Sazinieties ar valsts kasi, lai meklētu nepieprasītos aktīvus. Ja finanšu iestādes nespēj sasniegt noteiktu kontu īpašniekus, tās pārskaita šos kontus valstij. Katra valsts savukārt uztur datu bāzi par nepieprasītajiem aktīviem un ļauj indivīdiem meklēt aktīvus, kas tiem var piederēt. Ja nevarat atrast jūsu valsts kases departamenta vietni, varat izmantot vietni Unclaimed.org (skat. Resursu). Šo vietni uztur Nacionālā nepieprasītā īpašuma pārvaldītāju asociācija, un tā darbojas kā tīrsistēma, lai savienotu patērētājus ar to valstu, kas nav pieprasījušas īpašumu, nodaļām.
Solis
Izpildiet jūsu valsts norādījumus, lai pieprasītu jebkādus pensijas aktīvus, kas jums pieder. Noteikti izlasiet prasību veidlapu un iesniedziet atbilstošu dokumentāciju, lai apstiprinātu savu prasību.