Satura rādītājs:
Tā kā naudas atmazgāšana bija šāda problēma, tika pieņemts 1970. gada Bankas noslēpuma akts, kas ietvēra daudzus noteikumus, lai palīdzētu federālajai valdībai identificēt iespējamos laupītājus. Tā kā mazgāšana parasti ir saistīta ar skaidru naudu, likuma prasības bija vērstas uz skaidras naudas darījumiem. Kopš 1970. gada Kongress vairākas reizes ir paplašinājis BSA noteikumus, tostarp ASV Patriot Act. No 2011. gada ir vairāki dažādi naudas darījumi, par kuriem jāziņo Iekšējo ieņēmumu dienestam.
Ziņošana
Saskaņā ar IRS datiem, bankām, krājaizdevu sabiedrībām, uzkrājumiem, apdrošināšanas sabiedrībām, akciju brokeriem, kazino vai jebkuram uzņēmumam, kas pārdod "uzglabātās vērtības" instrumentu, piemēram, naudas pārvedumu vai kases čeku, ir jāreģistrē un jāziņo par visiem skaidras naudas darījumiem, kas pārsniedz 10 000 ASV dolāru. vienā darījumā vai darījumu sērijā 24 stundu laikā. Šīm organizācijām ir arī jāziņo par visām aizdomīgām darbībām.
Valūtas darījumu pārskati
Saskaņā ar BSA datiem, jebkuram naudas darījumam $ 10,000 vai vairāk jāziņo IRS neatkarīgi no apstākļiem. Šie pārskati tiek saukti par Valūtas darījumu pārskatiem. Turklāt vairāki darījumi, kas veikti 24 stundu laikā, ietverot skaidru naudu, ir jāuzskata par vienu darījumu, ja darījumus veic viena un tā paša uzņēmuma vārdā, un kopējais naudas apmaiņas apjoms ir vairāk nekā 10 000 ASV dolāru. Papildus darījumiem ar IRS, ja darījums ir saistīts ar instrumentu, piemēram, naudas pārvedumu, kases čeku vai ceļotāju čeku, iestādei ir arī jāreģistrē darījums savā monetārā instrumenta žurnālā. Šī veidlapa ir jāglabā finanšu iestādē un jebkurā laikā jāsagatavo pēc pārbaudītāja vai revidenta pieprasījuma, lai pārbaudītu atbilstību. MIL jāglabā piecus gadus.
Aizdomīgas darbības pārskati
Daļa no jebkuras finanšu iestādes darbinieku apmācības ietver naudas atmazgāšanas pazīmes. Jānorāda personas darījumi ar $ 2,000, kas norāda uz naudas atmazgāšanas pazīmēm vai jebkuru citu Bankas noslēpuma likuma pārkāpumu. Šie pārskati tiek saukti par aizdomīgām darbībām. Bankām arī jāiesniedz SAR, ja tās uzskata, ka jebkura lieluma darījums ir aizdomīgs. Jāziņo arī par vairākiem saistītiem darījumiem ar $ 5000 vai vairāk. Iestādes arī nevar informēt klientu par to, ka viņa darījuma rezultātā ir iesniegts SAR.
Atbrīvotās personas
Tā kā daži indivīdi vai uzņēmumi regulāri veic vairākus skaidras naudas darījumus, kas pārsniedz $ 10 000, bankām ir iespēja izslēgt šos klientus no VKS ziņojumiem. Bankas var iesniegt veidlapu "Atbrīvotās personas apzīmējums" ar IRS, lai norīkotu klientu par atbrīvotu no VKS, lai saskaņā ar BSA iesniegtu VKS. Šis apzīmējums ilgst divus gadus, tāpēc bankām reizi divos gados jāpārveido veidlapa, lai atjaunotu klientu atbrīvojumus.
Identifikācija
Papildus darījumiem, finanšu iestādei jāiesniedz arī pierādījums par noguldītāja identitāti, iesniedzot valūtas darījumu pārskatu IRS. Tas nozīmē, ka, veicot jebkuru lielu skaidras naudas iemaksu, noguldītājam ir jāiesniedz papildu identitātes dokumenti, piemēram, pase, autovadītāja apliecība, militārs ID vai cits valsts izdots ID. Turklāt saskaņā ar IRS atzītas attiecības ar banku vai bankas amatpersonu, kas atzīst klientu, nav pierādījums, lai pozitīvi identificētu noguldītāju.