Kā darbojas savstarpējais fonds?

Ieguldījumu sabiedrība atver fondu, ko sauc par kopfondu, un pēc tam mudina akcionārus ieguldīt kopfondā. Kopfondam parasti ir tēma, piemēram, "500 500 indeksu uzņēmumi" vai "Ilgtermiņa apdrošinātās pašvaldības obligācijas". Ieguldījumu sabiedrība izmanto ieguldīto naudu, lai iegādātos akcijas plašā finanšu ieguldījumu klāstā, kas atbilst ieguldījumu fonda tēmai. Kaut arī ieguldītājs kopfondā var piederēt tikai viena kopfonda daļa, kopfondam pieder vairāki vairāki ieguldījumi.

Kas ir savstarpējais fonds

Riska līmenis

Visiem kopfondiem ir zināms riska līmenis, jo valdība tos neapdraud. Lai gan iepriekšējie rādītāji parasti ir labs nākotnes darbības rādītājs, neviens nevar garantēt, ka konkrēts kopieguldījumu fonds nodrošinās zināmu peļņu no ieguldījumiem. Ieguldījumu sabiedrība katram kopfondam parasti piešķir riska līmeni, piemēram, zemu risku vai augstu risku, lai ieguldītāji varētu pieņemt apzinātus lēmumus par to, kuru kopfondu izvēlēties.

Savstarpējā fonda pārvaldnieka loma

Katram kopfondam ir kopfondu pārvaldnieks, kas ir atbildīgs par kopfonda izaugsmes pārraudzību. Ieguldījumu fondu pārvaldnieks, kā arī finanšu analītiķu komanda pēta investīciju jomu un pieņem apzinātus lēmumus par to, kuras akcijas vai obligācijas pirkt vai pārdot, lai kopieguldījumu fonds sasniegtu visaugstāko peļņas likmi.

Ielādējiet savstarpēji nesaistītus ieguldījumu fondus

Daži kopfondi iekasē sākotnējo ieguldījumu maksu, ko sauc par "slodzi". Piemēram, ja kopfondam ir 1% slodze, tad, ieguldot fondā 1000 ASV dolāru, jūs savās ieguldījumu fondā redzēsit tikai 990 ASV dolārus. Citi kopfondi neiekasē nekādas sākotnējās ieguldījumu maksas, tāpēc sākotnējais ieguldījums 1000 ASV dolāros ļautu visiem $ 1,000 ieguldīt kopfondā. Šis kopieguldījumu fondu veids tiek saukts par kopēju ieguldījumu fondu.

Ieguldījumu fondu akcijas

Ieguldot kopfondā, jums pieder noteikts šī fonda akciju skaits. Līdzīgi kā akciju cenās, kopfonda daļas cena svārstās. Tātad, jūs varat konstatēt, ka to akciju vērtība, kuras jūs turat kopfondā, ir augstākas vienas dienas laikā un zemākas. Ja izvēlaties pārdot savas akcijas kopfondā, jūs esat atbildīgs par nodokļu nomaksu par akciju vērtības pieaugumu. Ja jūs zaudējat naudu, tad jūs varat atskaitīt zaudējumus.

Peļņa un zaudējumu nodošana savstarpējiem fondu īpašniekiem

Visu gadu kopfondu pārvaldnieks iegādās un pārdos akcijas, obligācijas vai citus ieguldījumus ar kopfonda naudu. Periodiski šo lēmumu peļņa un zaudējumi tiek nodoti kopieguldījumu fonda īpašniekiem. Ieguldījumu sabiedrība šos ienākumus ziņo federālajai valdībai, un jums būs jāmaksā nodokļi par peļņu, pat ja jūs reinvestējāt peļņu kopfondā.