Satura rādītājs:
Jūs jebkurā laikā varat izņemt tik daudz naudas, cik nepieciešams, no sava bankas konta, bet ir spēkā daži noteikumi par summām, kas pārsniedz $ 10,000. Lielākiem izņemšanas gadījumiem jums ir jāpierāda sava identitāte un jāpierāda, ka nauda ir paredzēta juridiskam mērķim. Naudas saņemšana var aizņemt dažas dienas, ja izņemat ļoti lielu summu.
Bankas noslēpuma akts
FDIC 1970. gadā uzsāka Valūtas un ārvalstu darījumu likumu, lai ASV finanšu iestādes varētu palīdzēt valdībai cīnīties pret naudas atmazgāšanu. Šie noteikumi arī tiek saukti par Banku noslēpuma likumu, kas nosaka, ka iestādēm ir jāziņo par jebkuru klientu, kas šķiet aizdomīgs vai atšķiras no parastās rīcības. Piemēram, bankai jāiesniedz ziņojums IRS, ja izņemat vairāk nekā 10 000 ASV dolāru, it īpaši, ja iepriekš neesat atcēlis tik lielu summu.
Izņemšana
Aizpildiet izņemšanas atteikumu savā bankā un iesniedziet to bankomātā, kā tas būtu parastajiem darījumiem. Sniedziet identifikāciju, piemēram, vadītāja apliecību, valsts ID karti vai pasi, kā arī jūsu sociālās apdrošināšanas numuru. Esiet gatavs atbildēt uz jautājumiem par savu izstāšanos, piemēram, to, ko plānojat darīt ar to. Pasūtītājam ir jāpieprasa šie jautājumi, lai pabeigtu valūtas darījumu pārskatu, kas bankām jāiesniedz skaidras naudas izņemšanai no $ 10,000. Ja atsakāties atbildēt vai atbildēt uz izvairīšanos no atbildes, pasūtītājam ir jāiesniedz aizdomīgs darbības pārskats. Iespējams, ka jūsu bankai nav naudas summas, un jūs varat lūgt atgriezties līdz septiņām dienām, lai to savāktu.
Nelikumīga strukturēšana
Mēģinot novērst, ka banka ziņo par $ 10,000 izņemšanu, atsaucot nedaudz mazāku summu, piemēram, $ 9,985, sauc par strukturēšanu. Tāpat tiek uzskatīts, ka strukturēšana notiek, ja vairāku dienu laikā izņemat summu mazākos apjomos vai izņemat mazākos apjomos no dažādām nozarēm. Šī rīcība ir federālā likuma pārkāpums un var likt valdībai izmantot naudu bezgalīgi vai līdz brīdim, kad situācija ir apmierinoši izskaidrota.
Uzturēšanās drošībā
Apmācīt drošību, veicot lielu naudas summu.Lielākas piezīmes veido mazāku kaudzi naudas. Piemēram, $ 10,000 var ievietot jūsu makā 1000 ASV dolāru rēķinos - ja jūsu bankai ir tās - vai arī jūsu maku vai klēpjdatoru gadījumā 100 ASV dolāru apmērā. Atdaliet to no naudas līdzekļiem, kas nepieciešami regulāriem darījumiem, lai izvairītos no kļūdainas izvilkšanas publiski. Ielieciet maku no kabatām viegli sasniedzamā vietā, piemēram, jūsu iekšējā mētelis. Ja jūs to nēsājat somā, nostipriniet to un turiet to tuvu. Izejot no bankas, skatieties pārliecināti un nepieslēdziet vietu, kurā esat ievietojis naudu. Tā kā numuros ir drošība, vai kāds no jums uzticas.