Satura rādītājs:
- Atskaitāmas konsultatīvās maksas
- Atskaitāmības noteikumi
- Pensijas fonda maksājumi
- Komisijas un citas maksas
Ja ienākumu gūšanas laikā konsultējieties ar ieguldījumu profesionāļiem, piemēram, finanšu plānotāju vai padomdevēju, šo personu iekasētās maksas var atskaitīt no jūsu nodokļiem. Tomēr jums ir jāpaliek pie ieguldījumiem, ko Iekšējo ieņēmumu dienests uzskata par atskaitāmiem, kā arī ievēro citas IRS prasības.
Atskaitāmas konsultatīvās maksas
Neatkarīgi no tā, vai jūsu finanšu konsultanta maksa nāk no personas, firmas vai konsultāciju dienesta, viņiem ir tiesības uz nodokļu atskaitījumu. IRS nenorāda finanšu konsultantu veidus, atsaucoties tikai uz "ieguldījumu padomu un padomu". Padomi varētu būt arī biļetenu, periodisko izdevumu un pētniecības tīmekļa vietņu abonēšanas veidā, kas visi varētu būt atskaitāmi. Finanšu konsultantu maksas ir daļa no lielākas atskaitāmo izdevumu grupas, kas sedz izmaksas, kas radušās investīciju rezultātā, kas tiek uzskaitītas kā dažādi atskaitījumi jūsu nodokļu deklarācijas A sarakstā.
Atskaitāmības noteikumi
Finanšu konsultāciju maksām joprojām ir jāpaliek vadlīnijās par to, ko IRS veido atskaitāms. Šīs maksas var atskaitīt tikai tad, ja tās ir lielākas par 2 procentiem no koriģētajiem bruto ienākumiem. Tomēr jūs varat iekļaut arī citus dažādus izdevumus, kas veido 2 procentus, piemēram, neatlīdzinātus darbinieku izdevumus un nodokļu sagatavošanas maksu. Vēl viens nosacījums ir tas, ka finanšu konsultantam ir jāmaksā nodokļi. Nevar atskaitīt jebkuras izmaksas par konsultācijām attiecībā uz ienākumiem no neapliekamiem ienākumiem, piemēram, pašvaldību obligācijām portfelī. Arī jūsu maksām jābūt "parastām un nepieciešamām", nevis pārmērīgām.
Pensijas fonda maksājumi
Finanšu pārvaldības uzņēmumi iekasē IRA un 401k soda naudu. Lai šīs maksas varētu atskaitīt, jūs nevarat samaksāt maksu no pensijas konta. Ja ieguldījumu sabiedrība ļauj jums samaksāt šīs maksas ārpus konta, tad šīs maksas var būt atskaitāmas. Turklāt maksu no Roth IRA, Roth 401k un regulārajiem pensiju kontiem, kas tiek finansēti ar pēcnodokļu naudu, var tieši debetēt un atskaitīt no nodokļiem.
Komisijas un citas maksas
Starp no-nē atskaitāmajā konsultāciju nodevumā telpa ir komisijas nauda par brokeriem par vērtspapīru pirkšanu vai pārdošanu. Šīs maksas palielina īpašuma izmaksas, tādējādi samazinot jūsu nodokļu slogu, kad tās tiek pārdotas. Tā rezultātā tie nav iekļauti atskaitījumos. Turklāt publiski tirgoto ieguldījumu fondu investīciju maksas arī atceļ atskaitījumus. Tas ir tāpēc, ka tie neizmanto ieguldījumu izmaksas, bet gan samazina jūsu dividendes par savu ieguldījumu izmaksu daļu.