Satura rādītājs:
- Rāda ID ir nozieguma novēršanas līdzeklis
- Dienas video
- Ikvienam ir identifikācijas opcijas
- Jums ir jānodrošina nodokļu maksātāja identifikācija
Personiskā identifikācija ir šķērslis, ja esat starp 10 miljoniem cilvēku ASV bez bankas konta un vēlaties atvērt kontu. Jaunāko ASV un starptautisko tiesību aktu dēļ un IRS līgumiem ar ārvalstu finanšu iestādēm, bankām, krājaizdevu sabiedrībām un krājbanku asociācijām visā pasaulē ir jāpārbauda ASV pilsoņu un rezidentu identitāte, atverot kontu. Jūs nevarat atvērt kontu bez ID; tomēr jums ir iespējas, kādas ir bankas ID.
Rāda ID ir nozieguma novēršanas līdzeklis
ASV Patriot Act padara klientu identitātes programmu vai CIP obligātu visām ASV finanšu iestādēm kā terorisma atturēšanas līdzekli. Šā likuma 326. pants ļauj viņiem noteikt savus kritērijus jauna konta turētāja identitātes pārbaudei, ja tie apkopo vismaz četrus galvenos informācijas veidus: vārds, adrese, dzimšanas datums un nodokļu maksātāja identifikācijas numurs.
Pateicoties "Know Your Customer" vai KYC noteikumiem, kas tiek ievēroti globāli, lai samazinātu naudas atmazgāšanu, jums ir jāiesniedz apstiprināta vai notariāli apliecināta pases kopija, lai atvērtu numurētu kontu ārzemju vai ārzonas bankā. Tas attiecas arī uz jums, ja jūs izmantojat aģentu vai starpnieku. Piecdesmit sešās valstīs ir KYC līgumi ar IRS, kuros norādīts, ka viņiem ir nepieciešama pase vai fotoattēla ID, lai atvērtu jaunu kontu. Tas ietver Šveici, vēsturiski konta īpašnieka identitātes sargu.
Dienas video
Ikvienam ir identifikācijas opcijas
CIP noteikums nosaka primāro un sekundāro dokumentu sarakstu, lai pierādītu identitāti. Primārais ID ir valdības izdots dokuments ar fotogrāfiju, piemēram, pase, pastāvīgā dzīvesvieta vai ārvalstnieka reģistrācijas karte, vai vadītāja apliecība. Tas parāda jūsu vārdu, adresi un dzīvesvietu vai valstspiederību, un, ja tas ir pieņemams, to nevar beigties. Pilsētu identifikācijas kartes, ko izdevušas tādas pilsētas kā Ņujorka, Ņūhavena, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> Konektikuta un Sanfrancisko nepiederošajiem imigrantiem, un valsts identifikācijas kartes ir citi pieņemami primārie ID.
Federālo finanšu iestāžu pārbaudes padome mudina bankas izmantot vairāk nekā vienu identifikācijas dokumentu, jo primārie ID var būt viltoti un identitātes zādzība ir izplatīta. Šie sekundārie identifikācijas veidi ietver dzimšanas apliecības, skolu identifikācijas kartes, ASV vēlētāju reģistrācijas kartes un Medicare kartes. Ja jums nav primārā dokumenta, banka var lūgt redzēt divus sekundāros dokumentus. Piemēram, var būt pietiekama nodarbinātības zīme ar jūsu fotogrāfiju un parakstu, koledžas fotoattēlu ID vai labklājības foto identifikācijas karte, kas uzrādīta ar dzimšanas apliecību. Bankām ir arī iespēja izmantot kredīta ziņošanas aģentūru, lai pārbaudītu jūsu informāciju.
Jums ir jānodrošina nodokļu maksātāja identifikācija
Papildus tam, ka ASV pilsoņiem ir primārie un sekundārie identifikācijas dokumenti, viņiem ir jāiesniedz sociālās apdrošināšanas vai darba devēja identifikācijas numurs. Ja jūs pieprasījāt, bet neesat saņēmis savu sociālās apdrošināšanas karti, varat atvērt savu kvīti no Sociālās nodrošināšanas administrācijas, lai atvērtu kontu, un pēc tam parādiet karti pēc tam, kad tas ir ieradies.
Imigranti vai tie, kuriem nav sociālās apdrošināšanas numura, var iesniegt ITIN vai individuālu nodokļu maksātāja identifikācijas numuru, kas iegūts no IRS. Saskaņā ar ASV Valsts kases, ne ASV pilsoņiem, viņu fotogrāfija un adrese var aizstāt ārvalstnieka identifikācijas kartes numuru, ārvalstu pasi vai citu valsts izdotu dokumentu.
Ja jūs esat nepilngadīgs vai jaunāks par 18 gadiem, vecākam vai aizbildnim, kas pieraksta jūsu kontu, jāiesniedz savs identifikācijas un sociālās apdrošināšanas numurs. Iespējams, jums būs jāparāda sociālās apdrošināšanas karte un dzimšanas apliecība atkarībā no bankas politikas.