Satura rādītājs:
Ieguldījumu fondi gūst labumu ieguldītājiem, ļaujot tiem gūt peļņu un ienākumus no augstas vērtības profesionāli pārvaldīta portfeļa. Izdevumi, kas saistīti ar kopfondu vadību, ir apmierināti ar maksu, kas izņemta no turētāju kontiem gan gada laikā, gan pērkot vai pārdodot. Ieguldījumu fondu daļas, kas apzīmētas kā A daļas un B-akcijas, atšķirīgi sadala veidu, kādā šīs maksas tiek iekasētas.
Kopfondu
Ieguldījumu fondi ir lieli ieguldījumu portfeļi, kas pieder vairākām pusēm. Savstarpējo fondu portfeļus apkopo un pārvalda ieguldījumu fondu sabiedrība no vairāku ieinteresēto investoru iemaksām. Šie ieguldītāji katram pieder vairāki kopfondu vienības, kas ir proporcionāli to ieguldījuma apjomam. Ieguldījumu fondi ir balstīti uz domu, ka portfeļa ieguldīšanas priekšrocības vislabāk iegūst no augstas vērtības portfeļiem, kas novērtēti vairāku miljonu dolāru robežās.
Vienības
Ieguldījumu fondu portfelis ir sadalīts starp daudziem īpašniekiem vienībās. Katra vienība pārstāv īpašumtiesības uz portfeli un dod tiesības turētājam gūt peļņu un zaudējumus fondu vērtībā, kā arī dividenžu un procentu ienākumu sadali. Atšķirībā no akciju daļām, ieguldījumu fondu vienības nevar tirgot biržā, un bieži vien tās ir jāglabā uz noteiktu laiku, pirms ieguldītājam ir iespēja tos pārdot.
A-Akcijas
Ieguldījumu fonda A akcijas galvenokārt raksturo maksas, kas tiek iekasētas laikā, kad ieguldītāji iegādājas vienības. Saistībā ar priekšapmaksas slodzi šīs maksas tiek atņemtas no vienību kopējām izmaksām. Tā rezultātā tikai starpība starp pārdošanas cenu un maksām faktiski tiek ieguldīta kopfondu portfelī. Priekšrocības ir, ka priekšapmaksas slodzes kompensē ikgadējās maksas, kas iekasētas saistībā ar aktīviem, kas tiek iegādāti un pārdoti portfeļa vadības ietvaros. Šīs maksas ir jāmaksā vairāk par C-akcijām
C-Akcijas
Ieguldījumu fondu C akcijas pirkuma brīdī neiekasē maksu, kas nozīmē, ka kopfondu sabiedrība iegulda visas izmaksas, kas samaksātas kopfondu portfelī. Šo vienību bezmaksas iegādi kompensē augstākas gada maksas, kas saistītas ar aktīvu pārdošanu un pirkumiem, kas veikti kā portfeļa pārvaldības daļa. Šīs maksas tiek iekasētas kā viens procents no ieguldītāju turēto vienību kopējās vērtības. Šis procents paliek nemainīgs tik ilgi, kamēr tiek turētas akcijas.