Satura rādītājs:
Viens no paziņojumiem, kas ir gandrīz katram kopfondam, ir viens no gada datiem - YTD - dividendes. Tā kā fondu pārskati tiek nosūtīti visa gada garumā ar dividenžu maksāšanas kopfondu, summa kastē palielinās. JDD dividendes var būt nozīmīga daļa no fonda kopējās ieguldījumu atdeves.
Gada dividendes
YTD ir akronīms uz gadu. YDD dividendes ir summa, ko jūsu kopfondu akcijas šogad ir iemaksājušas jūsu kontā. Ieguldījumu dividendes tiek izsekotas katru gadu, un par tām ir jāziņo par ienākumiem. YTD dividendes, kuras jūs redzat katru reizi, kad saņemat fonda pārskatu, dod jums priekšstatu par to, cik daudz esat nopelnījis līdz šim, un ļauj jums prognozēt kopējo gada peļņas daļu.
Dividendes biežums
Akciju kopfondu tipiskā dividendes biežums ir ceturkšņa vai četras reizes gadā. Dividendes, kas maksā akcijas, bieži maksā reizi ceturksnī, tāpēc ir lietderīgi, ka kopfondi ievēro šo modeli. Ja katru ceturksni saņemat fonda pārskatu, dividendes pieaugumam YTD jāatbilst dividendēm, kas nopelnītas par ceturksni. Obligāciju fondi parasti maksā ikmēneša dividendes. Obligāciju fonda ceturkšņa pārskats saņems YTD dividendes par pēdējo trīs mēnešu dividenžu maksājumiem, salīdzinot ar iepriekšējā gada dividendēm.
Dividendu reinvestēšana
Ieguldījumu fondi ļauj ieguldītājiem reinvestēt nopelnītās dividendes vairākās fonda akcijās. Reinvestētās dividendes pērk vairāk akciju, kas maksā dividendes, tāpēc regulārā dividenžu maksājuma summa laika gaitā palielināsies. Salīdziniet YTD dividendes summu jūsu jaunākajā fonda pārskatā ar pārskatu par to pašu periodu pirms gada. YDD dividenžu pieaugums būs vismaz daļēji nopelnīto dividenžu reinvestēšanas rezultāts.
Gada beigu fonda pārskats
YDD dividenžu summa par pirmo izziņu, ko saņemat pēc gada beigām, būs jūsu kopējie gada peļņas rādītāji. Saglabājiet šo paziņojumu savos ierakstos, lai izsekotu dividendēm par nodokļu pārskatu. Gada beigu pārskats būs noderīgs arī tad, ja jūs pārdodat kopfondu akcijas un jums ir jāaprēķina pārdoto akciju vidējās izmaksas. Gada beigu dividendes sniedz jums priekšstatu par to, cik daudz jūsu fonds maksā katru gadu.