Satura rādītājs:
Tradicionālais IRA vai individuālais pensiju konts palīdz cilvēkiem ietaupīt naudu pensijai, piedāvājot nodokļu atskaitījumu par kontā veiktajām iemaksām un ļaujot naudu bez nodokļiem augt, kamēr tas paliek kontā. Tomēr, ja izņemat naudu no konta, jums tas jāiekļauj kā ar nodokli apliekamie ienākumi. Lai gan IRS neaizliedz cilvēkiem izņemt naudu pirms pensionēšanās, ja izņemat naudu pirms 59 1/2 gadu vecuma pagriešanas, papildus ienākuma nodokļiem jums būs jāmaksā 10 procentu sods.
Solis
Aizpildiet nepieciešamos dokumentus, kas pieejami no jūsu finanšu iestādes. Katrai finanšu iestādei ir nedaudz atšķirīga forma. Veidlapā būs jānorāda jūsu identifikācijas informācija, piemēram, jūsu vārds, adrese un sociālās apdrošināšanas numurs, kā arī jūsu konta informācija.
Solis
Saņemiet veidlapu 1099-R no savas finanšu iestādes līdz nākamā gada janvāra beigām. Jums būs nepieciešama šī veidlapa, lai iesniegtu savus nodokļus, tādēļ, ja neesat to saņēmis līdz 1.februārim, sazinieties ar savu finanšu iestādi.
Solis
Ziņojiet par savu tradicionālo IRA izņemšanas kopējo summu, kas atrodama jūsu veidlapas 1099-R 1. ailē, veidlapas 1040 līnijā 15a vai veidlapas 1040A 11.a līnijā.
Solis
Ziņojiet par jūsu izņemšanas apliekamo daļu, kas atrodama jūsu veidlapas 1099-R 2. ailē, 1040. līnijas 15.b līnijā vai veidlapas 1040A 11.b līnijā. Ja vien jūsu tradicionālajai IRA netiks veiktas atskaitāmas iemaksas, ar nodokli apliekamā summa būs tāda pati kā kopējā summa. Ja esat vismaz 59 1/2 gadus vecs, jūs esat pabeidzis.
Solis
Aizpildiet veidlapu 5329, ja neesat 59 gadus vecs, ja lietojat IRA. Šī veidlapa dokumentēs jūsu izstāšanās no agrīnās izņemšanas, kas ļaus jums izvairīties no papildu 10 procentu soda maksāšanas par jūsu izplatīšanu, vai arī aprēķinās, cik liels būs sods. Ja jums ir izņēmuma statuss, ierakstiet tā kodu laukumā blakus 2. līnijai. Piemēram, ja izmantojat šo sadalījumu augstākiem izglītojošiem izdevumiem, rakstiet “08”. Pilns saraksts atrodams 5329 formāta instrukcijās (skatīt resursus). Ja esat parādā soda naudu, ziņojiet par summu, kas norādīta jūsu veidlapas 58. rindā.