Satura rādītājs:
Pārbaude tiek uzskatīta par krāpniecisku, ja persona, kas to rakstījusi, vai nu tīši viltojusi informāciju dokumentā, vai arī izsniegusi pārbaudi, zinot, ka tā nav skaidra (piemēram, tāpēc, ka kontā nav naudas). Dažreiz persona, kas mēģina veikt krāpniecisku pārbaudi, nav tā persona, kas čeku rakstījusi. Daudzos gadījumos čeka turētājs to varēja saņemt kā maksājumu par preci vai pakalpojumu. Ja persona mēģina veikt čeku, var rasties vairāki rezultāti.
Pārbaude iet cauri
Dažos gadījumos pārdevējs, kas izņem čeku, nevar nekavējoties atklāt, ka pārbaude ir krāpnieciska. Šajā gadījumā pārdevējs var veikt čeku, tikai vēlāk, lai atklātu, ka pārbaude nav veikta. Ja tas notiek, personai, kas ir veiksmīgi ieskaitījusi čeku, ir jāatdod nauda, pat ja viņš nav uzrakstījis čeku. Viņš, savukārt, var pieprasīt kompensāciju no personas, kas viņam nodevusi krāpniecisku pārbaudi.
Pārbaude ir noraidīta
Dažos gadījumos pārdevējs var nekavējoties identificēt čeku kā krāpniecisku. Pārdevējs to var izdarīt, nosakot čekam noteiktu atšķirīgu fizisko iezīmi, kas norāda uz tā fonitāti vai tāpēc, ka viņa var ātri noteikt no finanšu iestādes, kas izdevusi pārbaudi, ka ar čeku saistītais konts nevarēs to segt. Šādā gadījumā pārdevējs atsakās veikt čeku un var izsaukt iestādes.
Ja jūs zināt, tas ir krāpniecisks
Apzināti krāpnieciskas pārbaudes veikšana ir pretlikumīga un ir krāpšanas veids. Sods par krāpšanas apkarošanu ir atkarīgs no valsts. Dažās valstīs noziegums ir sodāms ar naudas sodu; citās valstīs sods var ietvert cietuma laiku.
"Hot" pārbaudiet likumus
Daudzās valstīs ir īpaši "karsti" pārbaudes likumi. Saskaņā ar karstās pārbaudes likumu cilvēki ir vainīgi noziedzīgā nodarījumā, ja viņi cenšas maksāt par pakalpojumu vai saņemt citu kompensāciju, piemēram, skaidru naudu, lai pārbaudītu, vai zināšanu atlēciens notiks. Lai gan arī šis ir krāpšanas veids, sods par apzinātu karstās pārbaudes veikšanu parasti ir mazāk smags, nekā sods par citiem krāpšanas veidiem, piemēram, viltojumu pārbaude.