Satura rādītājs:
Risks ir ieguldītāju dzīves fakts. Pat federāli apdrošinātām noguldījumu apliecībām ir procentu likmju risks, kas nozīmē, ka likmju pieaugums var atstāt jūs ar peļņu, kas ir zemāka par peļņu, līdz CD nogatavinās. Riska ekspozīcijas aprēķināšana ir viens no instrumentiem, ko ieguldītāji izmanto, lai novērtētu un pārvaldītu risku. Tas ir svarīgi, jo ieguldītāji, kas saprot riskus, ar kuriem var saskarties, var izdarīt labākas investīcijas.
Risks un iedarbība
Risks ir iespēja, ka notiks iespējamais negatīvs notikums. Ieguldot, tas nozīmē, ka iespējamo nevēlamo notikumu dēļ jūs zaudēsiet naudu. Piemēram, ja iegādājaties obligāciju, ir varbūtība, ka obligāciju emitents noklusēs, atstājot jūs no veiksmes un no naudas. Riska riska aprēķins parāda, cik daudz jūs zaudējat blakusparādību dēļ.
Riska varbūtības novērtēšana
Pirms jūs varat aprēķināt riska darījumu, jums ir nepieciešams saprātīgs novērtējums par varbūtību, ka notiks riska notikums. Pieņemsim, ka apsverat ieguldījumus korporatīvā obligācijā. Dariet kādu pētījumu, lai atrastu obligācijas saistību nepildīšanas risku. Piemēram, 2000.gadu sākumā korporatīvās obligācijas, kuras Moody's bija novērtējušas kā ieguldījumu pakāpi, bija vēsturiski noklusējuma likme 2,09%. Nekoncentrētas korporatīvās obligācijas neizpildīja 31.37 procentu likmi. Jūs varat atrast salīdzināmus datus par citiem notikumiem, piemēram, izredzes, kuras startēšana neizdosies, vai komerciālā nekustamā īpašuma vērtība samazināsies, izmantojot finanšu publikācijas vai valdības avotus, vai arī lūdzot jūsu brokeri palīdzību.
Riska iedarbības formula
Riska darījuma aprēķināšanas formula ir kopējais zaudējums, ja risks rodas, reizinot ar risku, ka risks patiešām notiks. Pieņemsim, ka plānojat iegādāties 10 000 ASV dolāru vērtas korporatīvās obligācijas. Ja emitents nepilda saistības, jūsu zaudējumi varētu sasniegt visu $ 10,000. Ja noklusējuma risks ir 2,09 procenti, reizinot $ 10,000 ar 0,209, jūs saņemat 209 $ risku.
Riska riska novērtēšana
Riska darījuma kā ieguldījumu rokasgrāmatas izmantošana prasa zināmu saprātīgu interpretāciju. Piemēram, ieguldījums ar augstu risku un zemu potenciālo zaudējumu var radīt tādu pašu risku kā zema riska ieguldījumi ar iespēju zaudēt lielus zaudējumus. Vēl viens jautājums, kas jāapsver, ir paredzamais ienākums no ieguldījumiem. Jums būs jāpieņem spriedums par to, vai riska pakāpe ir pieņemama, ņemot vērā potenciālo peļņu.