Satura rādītājs:
Investori dažreiz nolemj, ka ir izdevīgi slēgt ieguldījumu kontu. Ja jums ir Roth individuālais pensijas konts ar Fidelity, jūs varat to aizvērt un vai nu pārskaitīt naudu uz citu Roth kontu, vai vienkārši izņemt līdzekļus. Tomēr Roth IRA slēgšana nozīmē, ka jums varētu būt nodokļu saistības, ja izņemšana nav kvalificēts izplatījums.
Konta slēgšana Autorizācija
Lai aizvērtu Fidelity Roth IRA, aizpildiet veidlapu "Autorizācija slēgt kontu", kas ir pieejams lejupielādei Fidelity tīmekļa vietnē. Norādiet, vai vēlaties ieturēt naudu par nodokļiem. Jūs varat izvēlēties saņemt čeku vai saņemt Roth kontā esošos līdzekļus, izmantojot elektronisko līdzekļu pārskaitījumu uz citu kontu. Maksa par elektronisko līdzekļu pārskaitījumu ir 15 ASV dolāru. Nosūtiet atļauju uz veidlapas adresi. Fidelity var iekasēt arī $ 50 konta slēgšanas maksu.
Kvalificēts pret nodokļu aplikšanu
Ja vien jūs 60 dienu laikā pēc to izņemšanas no Fidelity konta noguldāt līdzekļus citā Roth IRA, to uzskata par iekšējo ieņēmumu dienesta izplatīšanu. Ja izplatīšana ir kvalificēta, nauda ir bez nodokļiem. Izplatīšana ir kvalificēta, ja Roth ir vismaz 5 kalendāro gadu vecs un jūs atbilstat vienam no šādiem nosacījumiem: esat 59 1/2 gadus vecs, jūs esat pastāvīgi invalīds, jūs esat mantojis Roth IRA vai lietojat naudu (līdz $ 10,000), par pirmo mājokli. Ja izplatīšana nav kvalificēta, ieguldījumu ienākumi ir apliekami ar nodokli. Iespējams, ka jums būs jāmaksā arī 10% soda pirmstermiņa sods.