Kā aprēķināt S&P 500 atgriešanos

S&P 500 bruto (pirms izdevumu) atdeve vairāku gadu laikā tiek aprēķināta, lai nodrošinātu vidējo peļņu gadā. Lai iegūtu peļņu no S&P 500, viens iegulda fondā, kas izseko indeksu. Fonda izdevumi, kas ir vienkāršoti kā izdevumu rādītāji, samazina kapitāla pieaugumu. Inflācija un nodokļi pēc izņemšanas turpina darbu pret ieguldītāju, lai samazinātu neto peļņu.

Piesardzīgi pirkšanas un pārdošanas punkti var uzlabot S&P 500 atdevi.

Solis

Izmantojiet indeksu vērtības, lai aprēķinātu bruto peļņu. Piemēram, 2005. gada 25. aprīlī tika ieguldīti $ 1000 ieguldījumi. Pieņemsim, ka visi līdzekļi tika izņemti 2010. gada 26. aprīlī. 2005. gada 25. aprīlī S&P 500 Roth indekss (simbols "^ GSPC") bija 1162.10. punktus. Piecus gadus vēlāk, 2010. gada 26. aprīlī, indekss bija 1212,05. Starpība starp abām vērtībām ir: 1212.05-1162.10 = 49,95. Šis skaitlis tiek dalīts ar sākuma vērtību, lai iegūtu 0,0429 decimāldaļu, jeb 4,29 procentus piecu gadu laikā.

Solis

Gada peļņas bruto atdeve. Vidējā gada peļņa būtu 4.29 / 5 = 0.858 procenti. Vidējā gada peļņa no dolāra bija 42.9 / 5 = $ 8.58.

Solis

Faktors gada izdevumu koeficientā. Apvienotās asociācijas S&P 500 indeksu (I klase) fonda prospekts dod 0,28 procentu izdevumu koeficientu. Vienkāršības labad pieņemsim, ka bruto gada ienesīgums ir 0,858 procenti un gada izdevumi ir 0,280 procenti. Vēlreiz aprēķinot: 0,280 / 0,858 100 procenti dod 32,6 procentus. Tagad gada peļņa ir 8,58 (1-0,326) vai 5,78 ASV dolāri. Piecu gadu laikā dolāra atdeve būtu 28,9 (5,78 * 5).

Solis

Maksāt nodokļus. Laikā no 2005. līdz 2009. gadam nav jāmaksā nodokļi, jo nauda tiek ieguldīta fondā, kas nav pieejams izdevumiem. Uzkrājot 2010. gadā, nauda tiek aplikta ar 2010. gada nodokļa likmi kapitāla pieaugumam. Pieņemot, ka kapitāla pieauguma nodokļa likme ir 15 procenti, pēc nodokļu nomaksas ir 85 procenti (100-15) no tā, kas bija iepriekš. Rezultāts: 0,85 * 28,9 = $ 24,57. Pēcnodokļu deklarācija tagad faktiski ir 2,457 procenti piecu gadu laikā.

Solis

Atcerieties inflāciju. Pieņemsim, ka inflācija ir nemainīga 1% gadā. Ar inflāciju koriģēto peļņu var aprēķināt pēc Investopedia formulas. Ar 2.475% atdevi un 1% inflāciju, pēc inflācijas atdeve ir (1,02475 / 1,01) - 1 = 0,0146 jeb 1,46%. Tas atbilst 10,46 pēcnodokļu, pēc inflācijas dolāriem piecu gadu laikā; 10,46 / 5 = $ 2,09 gadā.