Satura rādītājs:
Solis
Sazinieties ar turētājbanku, kas tur jūsu HSA kontu. Veselības krājkontus parasti pārvalda veselības aizsardzības plāni, bankas un kopfondu uzņēmumi. Jūsu HSA paziņojumā tiks norādīts turētāja un klientu apkalpošanas tālruņa numurs.Informējiet pārstāvi, ka vēlaties likvidēt savu HSA kontu un lūgt viņai nosūtīt jums dokumentus, kas nepieciešami, lai izņemtu HSA. Veidlapas ir atkarīgas no turētāja, taču katram no tiem būs nepieciešams jūsu vārds, adrese un sociālās apdrošināšanas numurs. Atkarībā no HSA turētāja, iespējams, varēsit arī pabeigt dokumentus tiešsaistē.
Solis
Likvidējiet visu HSA vai tā daļu. Ja jums ir ārkārtas situācija, kas prasa ātru naudu, jums var būt nepieciešams likvidēt daļu no jūsu HSA, ja jums nav citu līdzekļu avotu. Vislabāk ir noņemt pēc iespējas mazāk HSA līdzekļu, jo jums tiks piemērots 10 procentu soda naudas un parastie ienākuma nodokļi par visiem līdzekļiem, kas izņemti no neatļautiem mērķiem.
Solis
Maksājiet visus likumīgos medicīniskos izdevumus, kas radušies, izmantojot jūsu veselības krājkonta līdzekļus, ieskaitot slimnīcas rēķinus, ambulatorās izmaksas un fizikālās terapijas izmaksas.
Solis
Saglabājiet visu savu medicīnisko dokumentu kopijas ar savu nodokļu uzskaiti. Jums jāpierāda, ka no HSA izņemtie līdzekļi tika izmantoti, lai segtu medicīniskos izdevumus - pretējā gadījumā izņemšanai tiek piemēroti nodokļi un sodi. Ja jūs atsaucāt tikai daļu no HSA, saglabājiet savu HSA atsaukumu un saglabājiet to ar saviem nodokļu ierakstiem. Nogrieziet HSA izņemšanas kvīti uz savu medicīnisko dokumentāciju.