Satura rādītājs:
Solis
Pirmkārt, aplūkojiet nodokļu deklarācijas priekšējo pusi no pagājušā gada. Veidlapas 1040 pirmajā daļā ir uzskaitīti visi dažādie ienākumu avoti, kas tika aplikti ar nodokli. Paskaties rindā, kurā uzskaitīti sociālās apdrošināšanas ienākumi. Ja ir kāds numurs (piemēram, $ 11,491), kas ir iekļauts veidlapas labajā pusē šajā rindā, tad jums bija ar nodokli apliekami sociālā nodrošinājuma ienākumi.
Solis
Sociālā nodrošinājuma ienākumi ir apliekami ar nodokļiem tikai tad, ja jūsu izmainītie koriģētie bruto ienākumi ir $ 25 000 vai vairāk, ja esat viens vai vairāki 32 000 ASV dolāri vai vairāk, ja kopīgojat. Diemžēl šo ienākumu sliekšņa aprēķināšanai var izmantot pat dažus beznodokļu ienākumu veidus, piemēram, pašvaldību obligāciju procentus.
Solis
Ja jūsu nodokļu deklarācija parāda, ka jūs maksājat nodokļus jūsu sociālās apdrošināšanas ienākumu dēļ, var būt pieejams labojums. Formula, kas nosaka jūsu sociālā nodrošinājuma nodokli, ietver visus ar nodokli apliekamos ienākumus, piemēram, procentus, dividendes un kapitāla pieaugumu. Dažu vai visu šo ienākumu posteņu pārdalīšana nodokļu atliktā vai beznodokļu kontos vai transportlīdzekļos var samazināt vai novērst nodokli par jūsu sociālā nodrošinājuma ienākumiem.
Solis
Ir vairāki veidi, kā novērst nodokļu aplikšanu ar nodokli apliekamajiem ieguldījumu ienākumiem. Viens no tiem ir ar nodokli apliekamo procentu likmju instrumentu, piemēram, korporatīvo obligāciju, kompaktdisku vai vēlamo akciju, pārvietošana uz atliktā nodokļa nodokli, piemēram, fiksēta vai mainīga mūža rente. Vēl viens ir pārdot savus ar nodokli apliekamos ieguldījumus un pirkt tos atpakaļ tradicionālā vai Roth IRA ietvaros, lai gan šī metode var radīt pašreizējos ar nodokli apliekamos kapitāla pieaugumus. Atcerieties, ka nav iespējams pārdot vai pārcelt visus savus ar nodokli apliekamos ieguldījumus; jūs vienkārši vēlaties pārdot vai pārvietot pietiekami daudz, lai samazinātu savus ienākumus, kur netiek aplikti jūsu sociālā nodrošinājuma pabalsti. Šā vienādojuma faktiskais faktors bieži rodas no ar nodokli apliekamiem procentiem, kas tiek vienkārši reinvestēti un netiek izmaksāti kā ienākumi. Šī "neizmantotā" interese netiks uzskatīta par ienākumu, ja tā pieaug anuitātes vai IRA ietvaros. Ieguldītājiem, kuriem ir vairāki simti tūkstošu dolāru obligācijās vai CD, fiksēta mūža rente var piedāvāt augstākas likmes, nodokļu atvieglojumus un citus pabalstus.