Satura rādītājs:
- Naudas tirgus un obligāciju fondi
- Izaugsmes fondi, vērtības un maisījumu fondi
- Nozaru fondi
- Nodokļu ietekme
- Fonda faktu lapas
Savstarpējie fondi rada peļņu dažādos veidos, ieskaitot dividendes. Atkarībā no fonda veida dividenžu maksājumus var veikt reizi mēnesī, ceturksnī, pusgadā vai gadā, un dividenžu sadales nodokļu sekas ir atkarīgas no konta veida, kurā atrodas jūsu kopējie fondi.
Naudas tirgus un obligāciju fondi
Naudas tirgus kopfondi, kas iegulda tādos parāda vērtspapīros kā ASV valdība un uzņēmumu obligācijas, maksā ikmēneša dividendes. Obligāciju savstarpējie fondi, kuriem ir īstermiņa, vidēja termiņa un ilgtermiņa obligācijas vai to apvienojums, arī maksā ikmēneša dividendes. Obligāciju fonda ienesīguma likme parasti ir augstāka nekā peļņa no naudas tirgus fonda.
Izaugsmes fondi, vērtības un maisījumu fondi
Ieguldījumu fondi, kas iegulda izaugsmes krājumos, parasti nemaksā dividendes. Tas ir saistīts ar izaugsmes krājumu raksturu. Kad uzņēmumi ir strauji auguši, tie parasti kavē peļņu, lai reinvestētu iekšēji un nemaksā dividendes. Tātad izaugsmes fondu ieguvumi nonāk ilgtermiņa kapitāla pieaugumā, nevis parastajos ienākumos.
Savukārt ieguldījumu fondi, kas iegulda vērtības akcijās, parasti izmaksā dividendes reizi pusgadā vai reizi ceturksnī. Vērtspapīrus emitē uzņēmumi, kas ir stabili un daļu no tām izmaksā. Šīs dividendes apvienojas kopfondā un tiek izmaksātas akcionāriem kā kopfondu dividendes.
Blend fondi, kas apvieno izaugsmes un vērtības krājumus, arī maksā dividendes, parasti pusgada vai ceturkšņa intervālos.
Nozaru fondi
Līdzekļi, kas specializējas konkrētā tirgus sektorā, piemēram, veselības aprūpē vai nekustamajā īpašumā, mēdz maksāt pusgada vai ceturkšņa dividendes, kā arī īstermiņa un ilgtermiņa kapitāla pieaugumu. Kapitāla pieaugums, kas dažkārt tiek sajaukts ar dividendēm, rodas tad, ja krājumi tiek pārdoti par peļņu un starpība tiek nodota akcionāriem. Nozares fonda ienākumi, kas maksā gan dividendes, gan kapitāla pieaugumu, var būt nozīmīgi, izņemot fonda akciju cenas pieaugumu.
Nodokļu ietekme
Ja dividendes maksājošie kopfondi tiek turēti nodokļu atliktā kontā, piemēram, 401 (k) vai individuālā pensijas kontā, dividendes tiek reinvestētas, tāpēc jums nav jāmaksā ienākuma nodokļi. Un otrādi, ja dividendes maksājošie kopfondi tiek turēti ārpus nodokļu atliktā konta, jums par šīm dividendēm jāziņo kā ienākumi kārtējam taksācijas gadam.
Fonda faktu lapas
Lai noteiktu, vai kopieguldījumu fonds maksā dividendes un cik bieži gada laikā meklējat kopfondu faktu lapu. Ieguldījumu fondu faktu lapas var atrast neatkarīgā pētniecības uzņēmuma Morningstar mājas lapā vai individuālo ieguldījumu fondu kompānijas tīmekļa vietnēs. Šajās vietnēs tiks parādīti pēdējie dividenžu datumi atsevišķiem fondiem, kas norāda, cik bieži tiek izmaksātas dividendes.