Satura rādītājs:
Tā kā tur ir tik daudz dažādu ieguldījumu iespēju, var būt grūti pateikt, kuri ir labi, un kādi ir bijuši nepietiekami. Lai pārraudzītu, kā jūsu ieguldījumi tiek veikti, varat izmantot realizēto atdeves formulu, kurā ņemta vērā kopējā peļņas vai zaudējumu summa, kas radusies no ieguldījuma turēšanas. Zinot, kā jūsu investīcijas veic, var palīdzēt pieņemt labākus lēmumus.
Aprēķināt realizēto peļņu
Ieguldījumam, ko jūs saprotat no ieguldījuma, faktiski ir divas sastāvdaļas: ieguldījuma cenas pieaugums vai samazinājums un jebkādi ienākumi, ko saņemat, kamēr jūs piederat ieguldījumam. Piemēram, akcijas var izmaksāt akcionāriem ceturkšņa dividendes, vai obligācija varētu veikt ceturkšņa procentu maksājumus. Ja nevēlaties iekļaut ienākumu daļu, jūs varētu būt par zemu novērtēts jūsu dividendes maksājošo akciju vai ienākumu nesošo obligāciju sniegums.
Lai aprēķinātu realizēto peļņu, atņemiet sākuma cenu no beigu cenas, lai aprēķinātu ieguldījumu vērtības pieaugumu vai samazinājumu. Pēc tam pievienojiet visus ienākumus, kas jums tiek izmaksāti jūsu ieguldījuma laikā.
Piemēram, teiksim, ka gada sākumā jūs iegādājaties akciju par 50 ASV dolāriem un gada beigās jūs to pārdodat, kad tas ir vērts 49 ASV dolāru vērtībā, bet tas izmaksāja 1 ASV dolāru katru ceturksni dividendēs. Atņemiet sākuma cenu 50 ASV dolāriem no beigu cenas 49 ASV dolāriem, lai konstatētu, ka esat zaudējis $ 1 par vērtību. Bet pēc tam pievienojiet $ 4 dividendes, lai konstatētu, ka jūsu realizētā peļņa no ieguldījuma bija faktiski 3 ASV dolāri. Ja jūs būtu ignorējis ienākumu komponentu, jūs būtu kļūdaini domājis, ka esat zaudējis naudu par ieguldījumu.
Realizētā atgriešanās procentos
Aprēķinot jūsu realizēto peļņu kā dolāra skaitli, ir lietderīgi, bet tas neļauj salīdzināt dažādu lielumu ieguldījumu relatīvo sniegumu. Piemēram, 500 ASV dolāru peļņa varētu izklausīties lieliski, bet tas ir daudz labāk, ja jums tikai bija jāiegulda $ 1000 nekā tad, ja jums būtu jāiegulda $ 100,000.
Lai aprēķinātu savu realizēto peļņu procentos, sadaliet realizētās peļņas summu ar savu sākotnējo ieguldījumu. Pēc tam reiziniet rezultātu ar 100, lai konvertētu decimāldaļu līdz procentam. Piemēram, ja jūs iegādājāties $ 3 atdevi no $ 50 ieguldījuma, daliet $ 3 par $ 50, lai iegūtu 0,06. Pēc tam reiziniet 0,06 ar 100, lai konstatētu, ka jūsu ieguldījums ir 6%.