Satura rādītājs:
IRA ir individuālie pensiju konti. Šie konti atliek ienākuma nodokli, kamēr nauda paliek konta iekšienē. Ar tradicionālajām IRA jums ir jāmaksā nodoklis par visiem jūsu izņemtajiem nodokļiem parastajās ienākuma nodokļa likmēs. Ir tikai viens veids, kā apiet nodokli par nākotnes izņemšanu no IRA, un tas ir pārveidot IRA uz Roth IRA. Tomēr, pat ja nākotnes izņemšana no nodokļiem būs bez nodokļiem, reklāmguvums atstās jums tūlītēju nodokļu saistības.
Solis
Apkopojiet IRA konta izrakstus. Jaunākais paziņojums atspoguļo jūsu pašreizējo IRA konta atlikumu. Ja jums ir Roth IRA, jums nebūs jāuztraucas par šo kontu konvertēšanu.
Solis
Izveidojiet jaunu Roth IRA. Aizpildiet jaunu Roth IRA pieteikumu ar esošo (vai jauno) brokera vai dzīvības apdrošināšanas sabiedrību. Jums jāiesniedz finanšu iestādei jūsu personīgā informācija, piemēram, jūsu vārds, adrese, sociālās apdrošināšanas numurs, kā arī jūsu darba vieta. Kad esat ieslēdzis Roth IRA lietojumprogrammu, saņemsit konta numuru.
Solis
Saņemiet pārveduma pieprasījuma veidlapu no savas dzīvības apdrošināšanas sabiedrības vai brokeru firmas. Aizpildiet veidlapu. Pārskaitījuma pieprasījuma veidlapā jūsu brokeris tiek novirzīts, lai pārskaitītu naudu no esošās IRA uz jaunu IRA. Jums ir jānorāda naudas summa, kuru vēlaties pārskaitīt, kā arī konta numurs gan jūsu esošajai IRA, gan jaunajai Roth IRA. Roth IRA netiek aplikts ar nodokli, veicot izņemšanu. Tā vietā jūs saņemat visus atvilkumus bez ienākuma nodokļa. Bet, jums ir jāmaksā ienākuma nodoklis par jebkuru konversijas summu, kas nonāk Roth IRA. Tas ir tāpēc, ka Roth pieņem tikai pēcnodokļu iemaksas.
Solis
Ieslēdziet pārsūtīšanas pieprasījuma veidlapu. Jūsu nauda jāpārskaita dažu nedēļu laikā. Ja pēc četrām nedēļām neesat saņēmis apstiprinājumu par pārskaitījumu, jums jāsazinās ar savu brokeri un jāpārbauda, vai visi dokumenti ir pareizi apstrādāti.