Kā izņemt 403B

Dažas bezpeļņas organizācijas saviem darbiniekiem var piedāvāt 403b plānus, lai palīdzētu viņiem ietaupīt pensiju. Šie plāni tiek atlikti ar nodokļiem, kas nozīmē, ka jums nav jāmaksā ienākuma nodokļi par naudu, ko jūs iemaksājat, bet jums ir jāmaksā ienākuma nodoklis. Jūs varat veikt kvalificētus sadalījumus no sava 403b plāna, sākot no 59 gadu vecuma 1/2, vai arī, ja pametat darbu pēc 55. pagrieziena. Agri sadalījumi ir pieļaujami tikai nopietnu finansiālu grūtību gadījumā, piemēram, veikt maksājumus, lai izvairītos no izlikšanas. Tomēr pirmstermiņa sadalei papildus ienākuma nodokļiem piemēro papildu 10 procentu sodu.

403b izņemšana ir jāziņo par nodokļu deklarācijām.

Solis

Sazinieties ar savu 403b plāna administratoru, lai iegūtu veidlapas, kas nepieciešamas, lai pieprasītu atsaukšanu.

Solis

Aizpildiet izņemšanas veidlapas. Veidlapas var nedaudz atšķirties starp dažādiem 403b plāniem, bet jums vienmēr būs jāiesniedz jūsu sociālās apdrošināšanas numurs un tas, kā jūs vēlaties saņemt samaksu, piemēram, čeku vai naudu, kas tieši iemaksāta jūsu kontā. Ja izmantojat grūtības, jums būs jāiesniedz dokumentācija, kas atbalsta jūsu prasību.

Solis

Saņemiet veidlapu 1099-R, kas parāda sadalījumu no jūsu 403b konta. Veidlapu jums nosūtīs ar savu 403b plānu gada beigās.

Solis

Ziņojiet par izplatīšanas nodokļa daļu, kas atrodama jūsu veidlapas 1099-R 2. ailē kā pensijas un mūža rentes nodokļa sadalījums. Ja izmantojat kvalificētu izplatīšanu, varat izmantot veidlapu 1040 vai veidlapu 1040A. Ja izmantojat grūtības, jums jāizmanto no 1040. līdz 5. darbībai.

Solis

Atkārtojiet jūsu apgrūtinājuma izņemšanas nodokļa daļu par 0,1, lai aprēķinātu 10% priekšlaicīgas izņemšanas sodu. Ziņojiet par šo summu jūsu veidlapas 58. rindā 1040 nodokļu deklarācijā.