Satura rādītājs:
Finanšu plānošana ir oficiāls process, lai izveidotu finanšu mērķu karti, vienlaikus ņemot vērā indivīda vai uzņēmuma aktīvus, saistības un kredītspēju. Finanšu plānošanas pakalpojumi ļauj uzņēmumiem un privātpersonām kontrolēt savus finanšu kontus un iegūt profesionālus padomus vai padomus nekustamā īpašuma pārvaldīšanai, pieņemt labākos lēmumus par apdrošināšanas polisēm un novērtēt akciju iespējas.
Nozīme
No mājsaimniecību izdevumu budžeta veidošanas līdz pensiju fondu uzkrājumu konta izveidei stratēģiskais finanšu plāns var atvieglot privātpersonām vai uzņēmumiem maksimāli palielināt naudas plūsmu un pieņemt pamatotus lēmumus par ieguldījumiem. Lai efektīvi izlietotu un pārvaldītu naudu, bieži nepieciešama uzticama finanšu plānotāja palīdzība; finanšu plānošanas pakalpojumi palīdz cilvēkiem iegūt precīzu novērtējumu un izpratni par savu finansiālo stāvokli, lai viņi varētu pieņemt vislabākos lēmumus, sadalot savus finanšu aktīvus.
Funkcija
Ikviens, kas ir uzkrājis ievērojamu bagātības apjomu nekustamā īpašuma, augsti likvīdu aktīvu vai naudas veidā, var izmantot finanšu plānošanas pakalpojumus. Finanšu plānošana ļauj cilvēkiem iezīmēt veselīgu finanšu nākotni un izmantot visas pieejamās investīcijas un akciju iespējas; tā kā tas ir nepārtraukts process, ir svarīgi konsultēties ar personīgo finanšu konsultantu vai sertificētu finanšu plānotāju, lai pieņemtu stabilu un efektīvu finanšu lēmumu.
Iespējas
Finanšu plānošana sākas ar detalizētu indivīda vai uzņēmuma finanšu analīzi, kas var ietvert finanšu analīzes pārskatu. Šis paziņojums iezīmē visus aktīvus un pasīvus un noslēdzas ar neto vērtības aprēķinu. Pēc katra indivīda vai uzņēmuma finanšu stāvokļa jomas pārskatīšanas finanšu plānotājs var sniegt ieteikumus investīcijām, pensiju plānošanai, izglītības finansēšanai, labdarībai un apdrošināšanas polisēm, kas ir vispiemērotākās klientam.
Ieguvumi
Daudzi cilvēki var gūt labumu no finanšu plāna izstrādes un tiem nav jāmaksā ievērojamas maksas, lai iegūtu profesionāla finanšu plānotāja pakalpojumus. Finanšu plānošanas galvenie ieguvumi ir šādi: darbs ar uzticamu konsultantu; riska tolerances novērtēšana; samazinot finanšu krīzes ietekmi un novēršot tās rašanos; nodokļu samazināšana, efektīvāk sadalot ienākumus un aktīvus; ieguldīt ienesīgā akciju portfelī; izveidojot piemērotu pensiju plānu.
Apsvērumi
Dažas bankas un finanšu iestādes piedāvā finanšu plānošanas pakalpojumus bez maksas klientiem vai dalībniekiem; tas var būt vērtīgs risinājums ikvienam, kas vēlas efektīvāk pārvaldīt savu naudu un aktīvus, izveidojot akciju portfeli vai ieinteresētus ieguldīt naudas tirgus fondos. Finanšu plānošanas konsultācijas parasti ir bez maksas, un privātie uzņēmumi var pieprasīt maksu par notiekošajiem pakalpojumiem.