Satura rādītājs:
Ir noteiktas papildu prasības attiecībā uz skaidras naudas noguldījumiem, kas neattiecas uz čekiem un citiem maksājumu veidiem. Bankai ir jāziņo par jebkādiem aizdomīgiem skaidras naudas depozītiem, kā arī lieliem naudas depozītiem 10 000 ASV dolāru vai vairāk. Bankas iesniedz Valūtas darījumu pārskatu, lai paziņotu Iekšējo ieņēmumu dienestam (IRS), ka banka ir saņēmusi lielu skaidras naudas iemaksu, kas atšķiras no 8300. veidlapas, kas ir citu veidu uzņēmumiem.
Darījuma definīcija
Banka var iesniegt Valūtas darījumu pārskatu pat tad, ja noguldītājs neveic vienu naudas iemaksu 10 000 ASV dolāru apmērā. Šis noteikums attiecas uz vienu darījumu, nevis uz depozītu, tāpēc bankai ir jāizdod ziņojums, ja tā uzskata, ka viss depozīts ir viena un tā paša darījuma daļa. Uzņēmumam tas attiecas uz vienas dienas ienākumu deponēšanu. Piemēram, ja mazumtirdzniecības veikalā vienā dienā tiek pārdoti 6000 naudas līdzekļi no pārdošanas un pēc tam nākamajā dienā noguldīti $ 5000, banka ieraksta divus dažādus darījumus un nepaziņo tos IRS. Ja menedžeris no rīta noguldīs $ 6000 un vakarā $ 5000, banka ziņo par vienu depozīta darījumu 11 000 ASV dolāru apmērā.
Aizdomīgas darbības pārskats
Banka var arī iesniegt aizdomīgu darbību pārskatu IRS. Banka nosūta tikai šo veidlapu tikai tad, ja klients, šķiet, ir naudas atmazgāšana no nelikumīga uzņēmuma, nododot nozagtu naudu vai izdarot citu noziegumu, un depozīts ir vismaz $ 5000. Banka var iesniegt aizdomīgas darbības pārskatu par jebkura izmēra depozītiem. Banka pārvērš arī Valūtas darījumu pārskatu kopā ar aizdomīgo darbību pārskatu, ja aizdomās turētie noguldījumi ir vismaz $ 10,000.
Identifikācija
Bankai ir jāiesniedz pierādījums par noguldītāja identitāti, kad tas mainās Valūtas darījumu pārskatā, kas nozīmē arī to, ka noguldītājam ir nepieciešami papildu dokumenti, lai veiktu lielu naudas iemaksu. Saskaņā ar Iekšējā ieņēmumu dienesta datiem esošās attiecības ar banku, piemēram, klients, kas atzīst klientu, nav pietiekams pierādījums, lai identificētu noguldītāju. Paraksts, debeta vai kredītkarte no bankas ir pieņemama mazākiem noguldījumiem, bet liela depozīta gadījumā noguldītājam ir jāiesniedz pase, autovadītāja apliecība, militārs ID vai citi valsts izdoti identifikācijas dokumenti.
Naudas pakalpojumu ziņojums
Ir atsevišķs aizdomīgu darījumu pārskats, kad banka piedāvā naudas pakalpojumus, piemēram, čeku nosūtīšanu noguldītāja tuviniekiem citā valstī vai ceļotāju čeku izsniegšanu. Šis ziņojums ir obligāts pusei no standarta skaidras naudas iemaksas ziņošanas sliekšņa, tāpēc banka nosūta ziņojumu IRS, ja aizdomīgs darījums ir lielāks par 2500 ASV dolāriem.