Kas ir bankas saskaņošanas paziņojums?

Bankas saskaņošanas pārskats ir metode, ko indivīdi un organizācijas izmanto, lai pārbaudītu savu darījumu reģistra precizitāti pret to bankas ierakstiem. Jūsu darījuma reģistra vai čeku reģistra izmantošana ir galvenais avots, lai reģistrētu skaidras naudas saņemšanu un izmaksāšanu, izmantojot jūsu bankas kontu, savukārt jūsu ikmēneša bankas izraksts ir atbilstošās bankas grāmatas. Lai atklātu nenokārtotos priekšmetus, abas grāmatas ir jāsaskaņo un jāsaskaņo.

Bankas saskaņošanas paziņojumā ir norādītas jebkādas neatbilstības jūsu un bankas ierakstos.

Laiks un sagatavošana

Sagatavojiet bankas saskaņošanas pārskatus katru mēnesi, tiklīdz saņemsiet bankas izrakstu.

Bankas saskaņošanas pārskats jāsagatavo, tiklīdz saņemsiet ikmēneša bankas izrakstu. Ātri saskaņojot bankas izrakstu ar čeku grāmatiņu, tiks nodrošināts, ka jūsu ieraksti tiek uzturēti aktuāli un ka visas korekcijas tiek ierakstītas abās grāmatu kopās. Lai sagatavotos, jums būs jānošķir divas kolonnas - viena jūsu grāmatām (čeku reģistrs) un otra - bankas izrakstam.

Saskaņot bankas izrakstu

Lai iegūtu atvērtus priekšmetus, kas ir jāpielāgo, bankas izraksts jāsaskaņo ar čeku grāmatu reģistru.

Lai saskaņotu jūsu bankas izrakstu, jums ir nepieciešams salīdzināt savu čeku reģistru ar bankas izrakstu. Bankas izrakstā uzrādītais beigu atlikums ir jāpielāgo pareizajai summai, ņemot vērā visas laika atšķirības un visus īpašos posteņus, kas nav atspoguļoti bankas izrakstā, bet ir norādīti pārbaudes reģistrā. Tāpēc ir jānorāda visas čeki un noguldījumi, kas ir reģistrēti jūsu čeku reģistrā, bet vēl nav parādīti bankas izrakstā. Pārbaudes tiek atskaitītas no bankas izraksta, un noguldījumi tiek pievienoti. Jebkuras kļūdas summās ir jāpievieno vai jāatņem. Beigu bilance atspoguļo jūsu bankas izraksta koriģēto atlikumu.

Savietojiet čeku reģistru

Saskaņojiet savu čeku grāmatu reģistru ar ikmēneša bankas izrakstu, lai iegūtu abu grāmatu kopu koriģētos atlikumus.

Pārbaudes reģistrs ir jākoriģē, pievienojot vai atņemot vienumus, kas parādīti jūsu bankas izrakstā, bet vēl nav atspoguļoti jūsu čeku grāmatā. Šajā sakarā jūsu čeku reģistrā ir jāpievieno saņemtie vienumi, piemēram, procenti, pārskaitījumi, tiešie noguldījumi un kļūdas, atņemot jebkādas pakalpojumu izmaksas, maksas, overdraftus un kļūdas, kas iegrāmatotas jūsu kontā, bet vēl nav ievadītas čeku reģistrā. Beigu bilance atspoguļo jūsu čeku grāmatu reģistra koriģēto bilanci.

Balansēšana un rezervēšana

Paziņojiet savai bankai jebkādas neatbilstības.

Jūsu bankas izraksta koriģētajai bilancei ir jābūt vienādai ar jūsu čeku reģistra koriģēto bilanci. Pēc veiksmīgas bankas izraksta saskaņošanas jums ir jālabo jūsu ieraksti, lai konstatētu jebkādas korekcijas. Piemēram, ja čeku jums nosūtīja par nepietiekamiem līdzekļiem (NSF), jums ir jāsazinās ar pārbaudes izdevēju par kompensāciju. Tāpat jums nekavējoties jāpaziņo savai bankai, lai koriģētu jūsu kontā veiktās kļūdas vai izlaidumus saistībā ar noguldījumiem vai jebkuru citu jautājumu.

Apsvērumi

Nespēja ātri saskaņot jūsu bankas izrakstu ar čeku grāmatiņu, var radīt zaudējumus.

Konta turētāji ir atbildīgi par to, lai savi ieraksti tiktu ātri saskaņoti ar viņiem sniegtajiem ikmēneša bankas izrakstiem. Gadījumā, ja konta turētājs nepaziņo bankai par nepareizu izmantošanu vai kļūdām, banka nav atbildīga par zaudējumiem, īpaši, ja pagājušas 90 dienas no pēdējā mēneša bankas izraksta nosūtīšanas. Šāda veida vienošanās bieži tiek uzskaitītas konta veidlapās, kas parakstītas starp konta turētāju un banku.