Kā bankrots ietekmē My Series 7 License?

Kāds, kas vēlas pārdot vērtspapīrus Amerikas Savienotajās Valstīs, ir nokārtojis 7. sērijas vērtspapīru eksāmenu, ko pārvalda Finanšu nozares regulatīvā iestāde (FINRA), agrāk - Nacionālā vērtspapīru tirgotāju asociācija (NASD). Tie, kas nokārto šo eksāmenu, ir tiesīgi kļūt par reģistrētu brokeru tirgotāju pārstāvi Amerikas Savienotajās Valstīs. Ja 7. sērijas brokeris nonāk pie smagiem laikiem, viņam ir jāapsver iespēja atcelt savu licenci pirms bankrota paziņošanas.

Maksātnespēja var kavēt iekasēšanas darbību.

Bankrota paziņošana

7. vai 13. nodaļas bankrota pasludināšana parasti ir pēdējais solis tiem, kas finansiāli nokļūst parādos un nevar samaksāt savus parādus. Bankrots automātiski pārtrauc vākšanas darbības, tostarp algas un tiesas prāvas, taču tas ne vienmēr ir vēlams. Finanšu konsultantiem, brokeriem un konsultantiem licences var tikt anulētas vai ierobežotas. Bankrots paliek jūsu kredīta ziņojumā līdz pat 10 gadiem, kas parasti neļauj jums iegūt papildu kredītus.

FINRA

Saskaņā ar Finanšu nozares regulatīvās iestādes (FINRA) nolikumu, III panta 4. punkts, bankrota iesniegšana nav notikums, kas diskvalificētu indivīdu no FINRA biedra uzņēmuma. FINRA ir lielākais neatkarīgais regulators ASV vērtspapīru uzņēmumiem.Tās mērķis ir aizsargāt ieguldītājus, nodrošinot, ka vērtspapīru nozare darbojas godīgi un godīgi. FINRA pārrauga vairāk nekā 631 110 reģistrētos vērtspapīru pārstāvjus.

Valsts bankrota likumi

Bankrota likumi dažādās valstīs atšķiras. Dažas valstis ir ierobežojošākas nekā citas. Saskaņā ar advokātiem Worwag un Malysz no Des Plains, Ilinoisa, jo visiem indivīdiem ir tiesības uz bankrota atvieglojumiem, bankrota iesniegšana nedrīkst ietekmēt profesionālās licences, piemēram, CPA, nekustamā īpašuma aģentu un medicīnas un juridisko speciālistu. Minētās licences atjaunošanu Illinoisā var liegt tikai personām, kurām ir atļauts sniegt finanšu konsultācijas.

Galu galā, tas ir uzņēmuma lēmums, kas pieņemts

Dienas beigās individuālai brokeru sabiedrībai vai ieguldījumu sabiedrībai ir jāizlemj, vai brokeris ar 7. nodaļas bankrotu ir uzņēmuma īpašums vai situācija rada attiecīgā uzņēmuma integritāti.