Satura rādītājs:
Parasti jums jāgaida, līdz sasniegsiet 59 1/2 gadu vecumu, lai ņemtu naudu no sava 401k plāna, nemaksājot sodu. Tomēr Iekšējo ieņēmumu dienests pieļauj vairākus izņēmumus no šī noteikuma, no kuriem viens ļauj jums bez soda naudas sadalīt, ja aiziet pensijā pēc 55 gadu vecuma. Pēc izplatīšanas veikšanas aizpildiet visas atbilstošās veidlapas, kad iesniedzat ienākuma nodokļa deklarāciju, lai izvairītos no soda. Tomēr jums joprojām ir jāmaksā ienākuma nodokļi par izplatīšanu.
Solis
Pieprasiet izplatīšanu no sava 401k plāna, aizpildot atbilstošos dokumentus, kas pieejami jūsu 401k plāna administratoram. Jūs varat veikt izplatīšanu, jo esat atstājis savu darbu.
Solis
Par 1040. veidlapu, izmantojot veidlapu 1040, ziņojiet par ienākuma nodokļa apmēru kā ar nodokli apliekamu pensiju un mūža rentes sadalījumu. Šī summa tiek uzskatīta par apliekamo ienākumu un tiks aplikta ar nodokli pēc jūsu nodokļu likmes. Jūs nevarat izvairīties no šī nodokļa, pat ja jūs gaidāt, kamēr esat vecāks par 59 1/2 vai vecāks, lai veiktu izplatīšanu.
Solis
Aizpildiet 5329. veidlapu, lai izvairītos no papildu 10 procentu pirmstermiņa izņemšanas soda maksāšanas par jūsu izplatīšanu. Ziņojiet par sadalījuma apjomu 1. rindā un arī ziņojiet par šo summu 2. rindā. Blakus 2. rindiņai ierakstiet "01", lai norādītu, ka jums nav jāmaksā sods, jo jūs atstājāt savu darbu tajā gadā, kad esat pagājis 55 gadu vecumā vai vēlāk. Tā kā IRS neierobežo šī izņēmuma summu, tas novērš jebkādu priekšlaicīgas izņemšanas sodu.