Satura rādītājs:
Kā izņemt līdzekļus no 529 plāna. 529 koledžu uzkrājumu plānam ir izņemšanas pabalsti, kas atkarīgi no izglītības. Ja naudu izņem no tiešiem izglītojošiem izdevumiem, ieskaitot mācību, grāmatas un istabu un valdi, tad līdzekļus var izņemt pilnā apmērā, neradot nodokļus. Ja rodas neparedzētas ārkārtas situācijas vai saņēmējs nolemj neizmantot koledžas līmeņa studijas, tad līdzekļus var pārskaitīt vai atsaukt, atskaitot soda naudu. Katrā ziņā konta turētājs saglabā kontroli.
Solis
Ievērojiet individuālo plānu norādījumus, lai veiktu izņemšanu no koledžas izdevumiem. Dažas valstis var pieprasīt, lai līdzekļi tiktu izdalīti tieši izglītības iestādei. Citi plāni var izmaksāt vai atmaksāt tieši konta turētājam.
Solis
Maksimāli palieliniet savus beznodokļu ieņēmumus, izņemot 529 naudu pēc vajadzības, nevis vienreizēju maksājumu. Pārbaudiet savu individuālo plānu noteikumus.
Solis
Laiks savu izņemšanu, lai tie notiktu, negatīvi neietekmējot bērna finansiālo palīdzību. Saņemot naudu, var ietekmēt arī jūsu tiesības uz izglītības nodokļa kredītiem. Vispirms konsultējieties ar finansiālu palīdzību vai nodokļu speciālistu.
Solis
Pārliecinieties, ka izmaksas, par kurām domājat, ir tiesīgas saņemt 529 līdzekļus. Skolai jābūt akreditētai un izdevumiem jāatskaitās. Atrodiet vadlīnijas pēc individuāliem valsts plāniem, lai saglabātu koledžu tiešsaistē (skatīt zemāk minētos resursus).
Solis
Izņemiet līdzekļus nekomerciāliem mērķiem atbilstoši jūsu konkrētajam 529 kontam. Ja saņēmējs nav miris vai vairs nav vajadzīgs stipendiju dēļ, jums būs jāmaksā 10% soda nauda par ienākumiem, pieskaitot nodokļus pēc jūsu ienākumu likmes.
Solis
Laiks, kad iespējams, atsaukšanu, lai panāktu vislabāko ietekmi uz jūsu kopējo nodokļu vai aizdevuma statusu. Lai gan tas varētu būt lieliski, ja jums ir ātrs skaidras naudas pieplūdums, jūs varat redzēt arī finanšu atpalicību. Apspriediet šo svarīgo soli ar savu nodokļu konsultantu.