Satura rādītājs:
Dažādu iemeslu dēļ, piemēram, augstas uzturēšanas maksas un sliktas investīciju iespējas, jūs varētu vēlēties pārcelt pašreizējā veselības ietaupījumu plāna līdzekļus citam HSA. Lai veiktu apgāšanos, jums būs jākonsultējas ar glabātāju, kas tur jūsu norēķinu kontu.
Sazināšanās ar Turētājbanku
HSA var atvērt tikai iekšējo ieņēmumu dienesta kvalificētie pārvaldnieki vai pilnvarotie. Turētājbanka ir finanšu iestāde, kas piedāvā plānu, piemēram, banka, krājaizdevu sabiedrība vai apdrošināšanas sabiedrība. Ja jums ir jūsu plāns, izmantojot savu darba devēju, jūsu HSA joprojām ir turētājbanka. Lai saņemtu norādījumus par HSA pārvietošanu, sazinieties ar sava norēķinu konta turētāju. Ja jūsu darba devējs sponsorē jūsu plānu, sazinieties ar savu cilvēkresursu nodaļu vai plāna administratoru.
Pieprasīt izplatīšanu
Izpildiet jūsu turētāja norādījumus, kā pieprasīt jūsu HSA līdzekļu izplatīšanu. Jums var būt atļauts aizpildīt un iesniegt izplatīšanas veidlapu tiešsaistē. Pretējā gadījumā jūs parasti varat nosūtīt, pa faksu vai izdzēst veidlapu. Parasti jums ir jāietver veidlapas identifikācijas informācija, piemēram, jūsu adrese un sociālās apdrošināšanas numurs, kā arī summa, ko vēlaties izmaksāt jums. Šī summa var būt pilna summa vai jūsu bilances daļēja summa. Jūsu banka, iespējams, varēs ievietot naudu tieši jūsu bankas kontā, vai arī tā var jums nosūtīt čeku.
Jūs varat pieprasīt tikai vienu apgāšanās gadu. Jums ir arī 60 dienas no brīža, kad saņēmāt izplatīšanu, lai noguldītu līdzekļus savā jaunajā HSA. Ja neizpildīsit 60 dienu termiņu, jūsu izplatīšanai tiks piemēroti ienākuma nodokļi un 20 procentu sods.
Aizpildiet ieguldījumu veidlapu
Lai pieprasītu deponēšanu no jūsu novirzīšanas līdzekļiem, jums jau ir jāizveido HSA ar jauno pakalpojumu sniedzēju. Jums var būt nepieciešams aizpildīt konkrētu veidlapu, kas ļauj jaunajam pakalpojumu sniedzējam veikt depozītu. Parasti jums ir jāpievieno jūsu apgāšanās ieguldījums ar veidlapu.
Konta slēgšana
Jūsu vecā pakalpojumu sniedzēja apgāšanās izplatīšanas formā var būt iespēja aizvērt iepriekšējo HSA kontu. Ja nē, zvaniet uz pakalpojumu sniedzēju un pieprasiet, lai tas tiktu aizvērts.