Kas ir privāts vērtspapīru darījums?

Vērtspapīru nozare ir ļoti reglamentēta, un ieguldījumu konsultantiem ir jāievēro stingras vadlīnijas attiecībā uz ieguldītāju ieteiktajiem un pārdotajiem ieguldījumu veidiem. Privāts vērtspapīru darījums kļūst par jautājumu, kad reģistrēts ieguldījumu pārstāvis pārdod nodrošinājumu klientam, kurš nav saņēmis un apstiprinājis finanšu uzņēmums, kas izmanto rep.

Jauns pāris, kas tikās ar finanšu konsultantu: shironosov / iStock / Getty Images

Noteikumi Limit Investment Rep Moonlighting

Privāts vērtspapīru darījums notiek, ja licencēts ieguldījumu pārstāvis uzrāda vai pārdod vērtspapīru vai cita veida ieguldījumu, ko oficiāli nepiedāvā ieguldījumu sabiedrība, kas viņu nodarbina. Privātie vērtspapīri var būt jebkura veida ieguldījumi, tostarp publiski tirgotas akcijas, obligācijas vai fondi privātiem ieguldītājiem, ko piedāvā privātas puses. Pārdevējs veic privātu vērtspapīru darījumu, ja viņam ir kāda loma, veicinot kontaktu starp kādu no saviem klientiem un ārējām ieguldījumu iespējām. Tas nozīmē, ka tikai privāta vērtspapīru darījums tiks klasificēts tikai tad, ja klients tiek ieviests neapstiprināta ieguldījuma pārdevējam.

Jāziņo un jāuzrauga

Ieguldījumu sabiedrība ir atbildīga par visu ar licenci saistīto pārstāvju ieguldījumiem. Tas nozīmē, ka uzņēmuma pārstāvim saskaņā ar likumu ir jāziņo par saviem privātajiem vērtspapīru darījumiem ar savu darba devēju. Ieguldījumu sabiedrībai ir arī juridisks pienākums pārskatīt ārējās ieguldījumu iespējas, lai tās būtu piemērotas un piemērotas. Vērtspapīru likums padara ieguldījumu sabiedrības atbildīgas par visu saistīto darbinieku darbību, pat ja darbinieks strādā ārpus uzņēmuma oficiālās klātbūtnes. Tas nozīmē, ka licencētam vērtspapīru kontrolierim nav atļauts strādāt vai konsultēties kā ieguldījumu konsultants, nesaņemot apstiprinājumu no vērtspapīru firmas, kurā ir reģistrēta viņa licence.

Ieguldītāju apsvērumi

Jebkuram ieguldījumam vai finanšu produktam, kas ir ieguldījums, ko piedāvā klientiem, jāapstiprina un jāpiedāvā uzņēmums, ko viņš strādā. Ja pārstāvis vēlas apspriest iespēju ārpus ieguldījumu sabiedrības piedāvātajiem produktiem, rep var mēģināt strādāt ar privātu vērtspapīru darījumu. Šāda veida darījums var izmaksāt rep licenci. Lai pārliecinātos, ka viņi saņem vislabāko padomu, ieguldītājiem jājautā, vai šī iespēja tika pārbaudīta un apstiprināta rep darba devēja.

Ieguldījumu sabiedrības pārdod daudzus produktu veidus

Ieguldījumu sabiedrības var piedāvāt plašu produktu klāstu ārpus akcijām, obligācijām un kopfondiem. Tie var ietvert apdrošināšanas produktus, ieguldījumus nekustamajā īpašumā un privātās izvietošanas iespējas. Pārstāvim jāspēj apmierināt klienta finansiālās vajadzības ar uzņēmuma portfeļa produktiem. Ieguldītāji var pasargāt sevi no ēnām vai nelegālām "investīcijām", pārliecinoties, ka jebkurš ieguldījumu reprezentācijas piedāvājums ir iekļauts repo darba devēja uzņēmuma finanšu produktu piedāvājumos.