Satura rādītājs:
Jūsu kontā vai krājkontā iemaksājamā naudas summa nav ierobežota. Izņemot dažas formalitātes, liela naudas daudzuma noguldīšanas process ir līdzīgs mazāku summu noguldīšanas procesam. Šīs formalitātes palīdz finanšu iestādēm ievērot Banku noslēpuma likumu, kas izveidots, lai atklātu iespējamas naudas atmazgāšanas darbības. Jūsu nauda būs pieejama dažu darba dienu laikā, atkarībā no summas.
Jūsu naudas deponēšana
Aizpildiet depozīta lapu savā bankā, piemēram, par mazāku summu. Ņemiet vērā naudas summu un pārbaudes, ja tādas ir, un kopējo summu attiecīgajās ailēs. Parādiet pasūtītājam attēla identifikācijas juridisko formu, piemēram, vadītāja apliecību vai valsts ID karti. Iepazīstiet arī savu sociālās apdrošināšanas karti. Saskaņā ar likumu pasūtītājam jāuzdod jums daži jautājumi par naudu, piemēram, tā avotu, un jāreģistrē informācija valūtas darījumu pārskatā. Šis ziņojums ir paredzēts Iekšējo ieņēmumu dienestam, un tas ir nepieciešams, ja klients deponē vai izņem 10 000 ASV dolāru vai vairāk. Darījuma beigās saņemsiet kvīti.
Aizdomīgas darbības pārskats
Jūsu bankai ir jāiesniedz aizdomīgs darbības pārskats vai SAR, kad tā paziņo par tādu rīcību, kas var būt nelikumīga. Piemēram, ir nelikumīgi mēģināt liegt bankai iesniegt VKS, noguldot naudu nelielā apjomā, neatkarīgi no tā, vai tie atrodas vienā un tajā pašā bankas filiālē vai dažādās filiālēs. To sauc par strukturēšanu, un tā rezultātā IRS var konfiscēt naudu. Pieprasot, lai klients neizdara VKS, pārstāvis var iesniegt arī SAR.
Skaidras naudas iemaksas
Dažas bankas iekasē skaidras naudas iemaksu par darījumiem, kas pārsniedz iekšējās bankas politiku un konta veidu. Tas ir saistīts ar laiku, kas nepieciešams darījuma pabeigšanai. Maksa ir biežāka biznesa klientiem, bet dažas bankas arī iekasē privātpersonas. Chase iekasē 25 centus par katru 100 ASV dolāru naudu, kas pārsniedz skaidras naudas limitus, kas saistīti ar kontu, savukārt CapitalOne maksā $ 1 par katru 1000 ASV dolāru par $ 10,000 limitu.
Notiek pārbaudes
FDIC noteikumi CC attiecas uz banku noguldījumiem. Bankām ir jāuzglabā čeku depozīti 5000 ASV dolāru apmērā un vairāk. Kad jūs deponējat summu līdz 5000 ASV dolāriem, banka var to turēt divas darba dienas. Jebkura summa, kas pārsniedz $ 5000, tiks izlaista pēc septiņām darba dienām. Konts ir garāks par kontiem, kas jaunāki par 30 dienām. Šiem jaunajiem kontiem nauda būs pieejama pēc deviņām dienām.