Vai IRS izsekot čekiem, kas ieskaitīti bankās?

IRS nesaglabā katra nodokļu maksātāja bankas darbību. Tomēr tā var piekļūt jūsu bankas informācijai. Tas ir īpaši ieinteresēts skaidras naudas noguldījumos, kas pārsniedz 10 000 ASV dolāru, un lieliem ārvalstu banku kontiem. IRS var piekļūt jūsu bankas informācijai, ja viņi pārbauda jūsu nodokļu deklarāciju vai ievieš nodokli.

Skaidras naudas kredīts: AlexKalina / iStock / Getty Images

Noguldījumi virs $ 10,000

Banku noslēpuma likums nosaka, ka bankām IRS jāziņo par skaidras naudas darījumiem vairāk nekā 10 000 ASV dolāru apmērā. Bankām ir jāziņo tikai par darījumiem, kas veikti skaidrā naudā. Tas nozīmē, ka banka neinformēs IRS, ja pārskaitīsiet $ 11,000 no savas pārbaudes uz savu uzkrājumu vai deponēsit $ 11,000 čeku. Tomēr tas brīdinās IRS, ja jūs veicat šo 11 000 ASV dolāru depozītu naudā. Bankas var arī ziņot par aktivitātēm, ja veicat vairākus skaidras naudas iemaksas tikai 10 000 ASV dolāru apmērā.

Ārvalstu banku konti

Lai samazinātu izvairīšanos no nodokļu maksāšanas, IRS pieprasa nodokļu maksātājiem ziņot par visiem ievērojamiem ārvalstu bankas kontiem. Nodokļu maksātājiem ir jāaizpilda pārskats par ārvalstu banku un finanšu kontiem, kas pazīstami kā FBAR, ja kontu kopējā vērtība gada laikā pārsniedz 10 000 ASV dolāru. Ja tas ir aizdomīgs par jūsu ārvalstu bankas konta darbību, tam parasti ir resursi, lai piekļūtu jūsu bankas informācijai. Saskaņā ar PBS gandrīz 70 valstis piekrīt dalīties bankas informācijā ar IRS.

Revīzijas izmeklēšana

Lai gan IRS parasti neaptver jūsu bankas konta informāciju, tā to var izdarīt revīzijas laikā. Revīzijas laikā IRS aģents izpētīs jūsu finanšu uzskaiti un meklēs nekādus neapliekamus ienākumus. Aģents var piekļūt jūsu bankas konta informācijai vai pieprasīt, lai jūs iesniedzat visus jūsu bankas konta ierakstus. IRS aģents var pārskatīt čekus, kas ir nopelnīti, un izdalīt jebkādus aizdomīgus darījumus. Ja viņš redz depozītu vai pārskaitījumu no konta, kuru neesat jau sniedzis, jums būs pienākums sniegt arī informāciju par šo bankas kontu.

Nodokļi

Papildus jūsu bankas darbības pārbaudei, IRS atsevišķās situācijās var piekļūt jūsu bankas konta līdzekļiem. Ja jums nav jāmaksā nodokļi un nesaņemat pagarinājumu vai iemaksu plānu, IRS varētu iekasēt kontu, kas ļauj IRS ro izņemt iepriekš noteiktu summu. Ja jums nav pietiekami daudz līdzekļu, lai segtu visu rēķinu, IRS var iekasēt jūsu kontu vairākas reizes. IRS nosūtīs jums paziņojumu un dos Jums iespēju uzklausīt, pirms tiek ieviesta nodokļu nodeva.