Satura rādītājs:
- Finanšu konsultanta definīcija
- Finanšu plānotāja definīcija
- Finanšu konsultantu kvalifikācija
- Finanšu plānotāja kvalifikācija
Termini "finanšu konsultants" un "finanšu plānotājs" var radīt neskaidrības tiem, kas meklē konsultācijas par naudas līdzekļu pārvaldību. Jautājumi kļūst sarežģītāki, ja nozares profesionāļi ļaunprātīgi izmanto terminus vai vienkārši ievēro plašāku konsultantu definīciju. Ieguldītājiem jāveic intervija ar jebkuru potenciālo konsultantu, lai noskaidrotu šīs personas precīzu kvalifikāciju, pakalpojumus un pieredzi, lai apmierinātu viņu finansiālās vajadzības.
Finanšu konsultanta definīcija
"Finanšu konsultants" kalpo kā vispārējs termins, kas aptver finanšu speciālistus, tostarp akciju brokerus, apdrošināšanas aģentus un baņķierus. Plašā definīcija nozīmē, ka finanšu konsultantiem ir plašs kvalifikāciju un pakalpojumu klāsts, kas dažādās jomās ievērojami atšķiras. Personas, kas meklē vispārēju naudas pārvaldības palīdzību, vairāk gūtu labumu no koncentrēšanās uz konsultantu grupu, ko sauc par finanšu plānotājiem.
Finanšu plānotāja definīcija
Finanšu plānotāji sadarbojas ar klientiem, lai noteiktu ilgtermiņa finanšu mērķus. Pakalpojumi var ietvert pensiju kontus, nodokļu iesniegšanas palīdzību un ieguldījumu aktīvus un riska pārvaldību. Plānotāji bieži var tieši pārdot finanšu produktus klientam vai arī iegādāties produktus klienta vārdā. Personām, kas meklē finanšu plānotāju, būs jāveic pētījumi par piedāvātajiem pakalpojumiem un plānotāja sertifikātiem.
Finanšu konsultantu kvalifikācija
Personām, kas meklē finanšu vadību no finanšu konsultantiem, būs jāierobežo kur meklēt palīdzību un pēc tam veikt pētījumus par to, kādi sertifikāti pastāv katrā nozarē. Piemēram, biržas mākleri saņem licencēšanu no Finanšu nozares regulatīvās iestādes, bet apdrošināšanas aģentiem trūkst nozares sertifikācijas. Ieguldītājiem, kas meklē apdrošināšanas aģentu, būtu jāmeklē dziļāk pārstāvja darbības vēsture un pakalpojumi.
Finanšu plānotāja kvalifikācija
Sertificētais finanšu plānotāja padome sertificē kvalificētus plānotājus un piedāvā tiešsaistē atrast KZP profesionālo meklēšanas rīku investoriem, kas meklē vietējo palīdzību (skatīt resursus). Plānotājiem jāiziet eksāmens, kas ietver izglītību un ētiku, lai saņemtu sertifikātu. Ieguldītājiem joprojām jāpieprasa sertificēts plānotājs par atsaucēm un citām kvalifikācijām, bet KZP sertifikācija ir svarīgs sākumpunkts.