Satura rādītājs:
Bankas darbojas kā klientu individuālo pensiju kontu glabātāji. IRA konti bieži vien ir noguldījumu sertifikāti vai krājkonti. Bankas darbinieki, kuriem ir nepieciešamās licences, arī pārdod kopfondu IRA kontus. Iekšējo ieņēmumu dienests neierobežo cilvēkus par IRA kontu pārskaitīšanu no viena turētāja uz citu, kamēr līdzekļi tiek ieguldīti 60 dienu laikā. Cilvēki bieži pārvieto IRA, kad CD likmes turētājbankā kļūst nekonkurētspējīgas. IRA pārcelšana nozīmē, ka konta turētājs fiziski pārskaita līdzekļus, bet IRA pārskaitījums notiek, kad turētājbankas tieši apmainās ar līdzekļiem.
Solis
Dodieties uz banku, kurā vēlaties pārvietot IRA kontu. Runājiet ar klientu apkalpošanas pārstāvi un lūdziet, lai viņš savā vārdā izveidotu IRA kontu. Norādiet savu vārdu, adresi, tālruņa numuru, ID un jebkuru citu informāciju, ko viņš pieprasa. Pierakstiet dokumentu, kas attiecas uz kontu. Izlemiet, kādus ieguldījumus vēlaties ievietot IRA fondos, un pastāstiet pārstāvim, kad plānojat atgriezties ar ieņēmumiem.
Solis
Dodieties uz banku, kurai ir IRA konts. Palūdziet pārstāvim slēgt kontu un veikt čeku, kas jāmaksā jaunajai bankai jūsu labā. Pārliecinieties, ka pārstāvis pareizi aizpilda IRA izplatīšanas veidlapu, lai parādītu, ka līdzekļi tiek nodoti un netiek atsaukti. Pieprasīt IRA izplatīšanas veidlapas kopiju.
Solis
60 dienu laikā atgriezieties jaunajā turētājbankā. Sniedziet pārbaudi pārstāvim un uzdodiet viņiem ieguldīt naudu jūsu izvēlētajā produktā. Pieprasiet kvīti un citus dokumentus, ko darījums rada, piemēram, CD līgumu.