Satura rādītājs:
Retirement kontu mērķis ir papildināt federālos ienākumu avotus, piemēram, sociālo nodrošinājumu, kad sasniegsiet pensionēšanās vecumu. Iekšējo ieņēmumu dienests uzskata, ka pensionēšanās vecums ir 59 1/2 gadi. Jūs varat jebkurā brīdī slēgt pensijas kontu, vienkārši apzināties jebkādas nodokļu saistības vai naudas sodus par to. Lai gan jums nav nepieciešams nekāds īpašs iemesls, lai slēgtu pensijas kontu jebkurā laikā, ir daži iemesli, kas atbrīvos jūs no sodiem.
Solis
Zvaniet pensijas konta turētājam vai plāna administratoram. Procedūras ir vienādas IRA, 401k, 403b vai jebkuram citam kvalificētam pensionēšanās plānam. Pieprasīt izplatīšanas veidlapu.
Solis
Aizpildiet izplatīšanas veidlapu pilnīgi par 100% izplatīšanu. Plāna turētājam būs jūsu dzimšanas datums reģistrā, un tas automātiski ieturēs 20 procentus no sadales pirms 59 gadu vecuma 1/2, ja vien jūs nenorādīsiet, ka jums ir tiesības saņemt grūtības, maksājat koledžas izdevumus vai izmantojat līdz $ 10 000 mājokļa iegādes vai slēgšanas izmaksas.
Solis
Parakstiet veidlapu un iesniedz to turētājam uz veidlapā norādītās adreses. Pagaidiet vienu līdz divas nedēļas, lai saņemtu čeku.
Solis
Iegūstiet 1099-R janvāri nākamajā gadā pēc izplatīšanas. Apstipriniet, ka sadalītais daudzums ir pareizs un ka sadalījums ir pareizi kodēts. Normāliem sadalījumiem, kas veikti pēc 59 gadu vecuma 1/2, 2. ailē ir kods 7. Kodi 1 un 2 attiecas uz agrīniem sadalījumiem, pirmais ar zināmu izņēmumu un otrais ar zināmu izņēmumu (piemēram, grūtību sadalījums, lai novērstu ierobežošanu).
Solis
Iesniedzot nodokļus, lai pareizi uzskaitītu ienākumus, ziņojiet par IRS veidlapas 1040 15.a rindā uzskaitītajiem ienākumiem, kas apliekami ar nodokli.