"Personīgais finansējums" var būt nepārprotama tēma, ar kuru var uzspiest. Kad jūs pārgājāt no krājkontiem un nomaksājiet parādu, lai būtu nepieciešami naudas menedžera noteiktie pakalpojumi? Tas nav tik melns un balts kā "pirkt krājumus, nolīgt finanšu konsultantu", bet, ja jūs varat atbildēt uz dažiem jautājumiem par savu naudu un mērķiem, jūs varat zināt, vai ir vērts runāt ar profesionālu.
Ir pāris plaši vienojušās situācijas, kurās jums, iespējams, nav vajadzīgs samaksāts finanšu konsultants. Stratēģis Barry Glassman, rakstot Forbes, liek domāt, ka, ja jums patīk spēlēt ieguldījumu spēli pats, tas var būt vērts uz jūsu lietotnēm. Tas attiecas arī uz lielāko daļu sava finansiālā darba, piemēram, noguldījumu vai rēķinu apmaksas; tas ir lielisks veids, kā veidot labklājību, neapgrūtinot to. Visbeidzot, ja jums ir nepieciešama tikai nodokļu palīdzība, jāzina, kad to pieprasīt.
Saskaņā ar ieguldījumu konsultantu Kristinu McFarlandu, jūs nezināt, ko jūs nezināt. Rakstīšana Iela Jūlijā McFarland saka, ka ir vērts savu laiku izdomāt, ko jūs turat no finanšu pakalpojumu padomiem. Ja jūs domājat, ka jūsu naudas situācija ir pārāk vienkārša vai ja naudas pārvaldnieks šķiet pārāk dārgs, iespējams, jūs pārāk zemu novērtēsiet, kas jums ir jāiegūst.
Apsveriet iepriekšēju tikšanos ar profesionāli, kuru, jūsuprāt, varat uzticēties, it īpaši, ja viņi nāk no kādas personas, kuru jūs ievērojat. Izvairieties no haizivīm: Pētījumi rāda, ka filmu stila sociopaths padara briesmīgus padomdevējus. Taču, uzdodot jautājumus tieši, jūs varat saņemt dažas vērtīgas atbildes, kas palīdz jūsu naudu sākt strādāt grūtāk.