Satura rādītājs:
Oppenheimer Funds piedāvā plašu ieguldījumu iespēju klāstu atsevišķiem investoriem. Lielāko daļu savu individuālo fondu izvēli var iegādāties arī privātie ieguldītāji vienā no trim veidiem, vai nu kā A, B, C, vai C daļas. (N un Y akcijas ir pieejamas iestādēm un ar 401k plāniem.) A akcijas iekasē sākotnējo pārdošanas maksu, B akcijām ir iespējamā atliktā pārdošanas maksa, kas tiek maksāta, ja fonds tiek pārdots noteiktā laika periodā, bet C akcijām ir mazāka atliktā pārdošanas maksa, kas samaksāta īsākā laika periodā. Veids, kā izņemt no Oppenheimer fonda ģimenes bez soda, ir atkarīgs no tā, kādu akciju klasi jūs sākotnēji iegādājāties.
Solis
Likvidējiet A akciju pirkumus. Ja jūs sākotnēji iegādājāties A akcijas, iegādājoties fondu, samaksājāt pārdošanas maksu līdz 5,75 procentiem. Apmaiņā pret augstāku avansa maksu Oppenheimer ļauj jums pārdot savas A akcijas jebkurā laikā bez papildu maksas vai soda. Acīmredzot, jo ātrāk jūs pārdodat akcijas, jo lielāka iespēja, ka jūs realizēsiet zaudējumus no jūsu ieguldījuma, un to var uzskatīt par sodu, pat ja jums netika iekasēta papildu maksa par pārdošanu. Piemēram, ja iegādājaties A akcijas, samaksājiet maksu, tad nekavējoties pārdodiet savas akcijas, kamēr nebūs jāmaksā papildu maksa, jūs uzreiz zaudēsiet līdz pat 5,75 procentiem sava ieguldījuma, nevis dodot iespēju ieguldīt atgūt šīs izmaksas.
Solis
Esiet pacietīgi ar B akcijām, tad tos pārdodiet. Oppenheimera fondos B akcijas jums nebūs jāmaksā par iepriekšēju samaksu, bet, ja akcijas pārdodat 6 gadu laikā, jums būs jāmaksā soda nauda vai dažāda lieluma, līdz 5 procentiem. Tomēr pēc tam, kad sešus gadus pieder B akcijas, tās automātiski pārvērš A akcijās, kurām nav atliktās pārdošanas maksas. Tādējādi, ja jums pieder B akcijas un varat gaidīt, pēc 6 gadiem jūs varat tos pārdot bez soda naudas, tieši tāpat kā jūs varētu ar A akcijām.
Solis
Pārdodiet savas C daļas pēc viena gada. Oppenheimera C akcijām nav iepriekšējas pārdošanas maksas, bet tām ir atliktā pārdošanas maksa, līdzīgi kā B akcijas. Tomēr ar C akcijām atliktā pārdošanas maksa ir tikai 1 procents, un tā pazūd pēc tam, kad fonds ir turējis vienu gadu.
Solis
Izveidot automatizētu izņemšanas programmu. Ja iestatāt automātisku izņemšanu no vismaz 100 ASV dolāriem, jūs varat atpirkt abas B akcijas un C daļas bez soda naudas, ja vien šie maksājumi nepārsniedz 10 procentus no jūsu konta vērtības vienā gadā.