Satura rādītājs:
Lai gan tas var nenotikt ļoti bieži, jūs varat sastapties ar gadījumiem, kad jums ir liels naudas daudzums, lai noguldītu. Lielu skaidras naudas iemaksu veikšanai ir nepieciešami daži papildu pasākumi federālo valdību noteikumu dēļ. Lai samazinātu nelegālās un melnās tirgus aktivitātes, Iekšējo ieņēmumu dienests pieprasa bankai iesniegt Valūtas darījumu pārskatu par katru depozītu, kas veikts vairāk nekā $ 10,000.
Sniegt identifikāciju
Skaidras naudas noguldījumiem, kas ir mazāki par 10 000 ASV dolāriem, banka parasti pieprasa identifikācijas formu, piemēram, vadītāja apliecību. Dažas bankas arī ļauj noguldījumus veikt tikai savā kontā pret kādu citu kontu. Ja neliels uzņēmums izmanto darbinieku, lai veiktu skaidras naudas iemaksu, šim darbiniekam ir jābūt arī ID.
Pieprasīt VKS
Bankas pienākums ir nosūtīt VKS jūsu depozītā 10 000 USD vai vairāk. Lielākā daļa banku lūgs vadītāja apliecību vai cita veida identifikāciju, savu sociālās apdrošināšanas numuru un savu profesiju. Pēc tam viņi aizpildīs VKS ziņojumu, izmantojot jūsu konta informāciju. Lai pasargātu sevi no IRS revīzijas, pārliecinieties, ka bankas konta īpašnieks, pildot depozītu, aizpilda VKS jūsu vārdā. Ja jūs vairākas reizes vairākkārt noguldīsiet mazākas summas, lai mēģinātu izvairīties no VKS iesniegšanas, federālā valdība var iekasēt maksu par "strukturēšanu". No 2015. gada sods par strukturēšanu ir līdz pieciem gadiem cietumā, naudas sods līdz $ 250,000 vai gan cietuma laika, gan naudas sodu kombinācija. Noziegumu strukturēšanai, kas ietver vairāk nekā 100 000 ASV dolāru 12 mēnešu laikā, sods tiek dubultots.