Satura rādītājs:
IRA nozīmē individuālo pensiju kontu. Nodokļu atlikšanas IRA, tostarp tradicionālās IRA, SEP IRA un SIMPLE IRA, ļauj veikt kvalificētus izņemšanas gadījumus jebkurā laikā pēc 59 gadu vecuma 1/2. Tomēr Roth IRA arī pieprasa, lai konts būtu atvērts vismaz piecus taksācijas gadus, pirms var veikt kvalificētu izņemšanu. Izņemšanai ir divdaļīgs process: pieprasīt izstāšanos no jūsu finanšu iestādes un ziņot par izņemšanu no jūsu ienākuma nodokļa deklarācijām. Pat ja jūs izņemat no Roth IRA un neesat parādā nodokļus, jums joprojām jāziņo par izplatīšanu.
Solis
Sazinieties ar savu finanšu iestādi vai pārbaudiet savu finanšu uzskaiti, lai noteiktu savu Roth IRA vecumu nodokļu gados. Kontam jābūt vismaz piecu gadu vecam, lai atcelšana būtu kvalificēta atsaukšana. Ja Roth IRA nav vismaz piecu gadu vecs, jūs varat iekasēt ienākuma nodokļus un sodus, ja jūsu izņemšana ietver ienākumus. Šis ierobežojums neattiecas uz IRA atliktajiem nodokļu maksājumiem.
Solis
Pieprasiet izplatīšanu no savas finanšu iestādes, aizpildot IRA izplatīšanas pieprasījuma veidlapu. Šīs veidlapas katrā finanšu iestādē nedaudz atšķiras.
Solis
Ievietojiet ienākuma nodokļus, izmantojot veidlapu 1040 vai 1040A un ziņojiet par izplatīšanas summu. Jūsu finanšu iestāde saņems veidlapu 1099-R, kas ziņos, cik liela daļa no jūsu izplatīšanas ir apliekama ar nodokli.
Solis
Aizpildiet veidlapu 8606, III daļu, ja jūsu izplatīšana notiek no Roth IRA, kas nav bijusi atvērta vismaz piecus taksācijas gadus. Šī veidlapa noteiks, vai jūsu izņemšana satur iemaksas, ieņēmumus vai abus. Ja jūsu izņemšanai ir tikai ieņēmumi, izņemšana no nodokļa ir bez maksas un bez soda. Ja izņemšana ietver ienākumus, jums ir jāiesniedz 5329. veidlapa, lai aprēķinātu priekšlaicīgas izņemšanas sodu, par kuru jums būs jāmaksā.