Vai es varu izveidot kopīgu bankas kontu ar kādu citu valsti?

Parasti jūs nevarat atvērt kopīgo bankas kontu kopā ar kādu citu personu, kas dzīvo citā valstī, ja vien šī persona nav ieradusies ASV, lai atvērtu kontu. Turklāt daudzas bankas atsakās atvērt kontus ārvalstu pilsoņiem, pat ja visi konta parakstītāji fiziski atrodas Amerikas Savienotajās Valstīs. Tomēr dažas lielākās bankas veic izņēmumus un ļauj nerezidentiem gan ASV, gan ārvalstīs atvērt kontus.

Jauni konti

Lai ievērotu 2001. gada PATRIOT likuma noteikumus, Amerikas Savienotajām Valstīm bankām ir jāparedz rakstiski noteikumi par dokumentiem, kuros sīki izklāstītas metodes, kuras bankas darbinieki var izmantot, lai identificētu jaunus klientus. Parasti bankas pieprasa, lai jauni klienti izveidotu vienu valdības izsniegtu identifikācijas veidu konta atvēršanā. Lai ievērotu nodokļu pārskatu prasības, bankām ir jāiegūst arī katra konta parakstītāja sociālās apdrošināšanas numurs. Visbeidzot, atverot kontu, jums ir jāparaksta paraksta karte, kas divkāršojas kā konta līgums. Valsts līgumtiesību dēļ bankām ir jāsaņem visu konta parakstītāju paraksti konta atvēršanā un jāglabā parakstam uz faila.

Ārvalstnieki

Daudzas bankas ļauj ārvalstniekiem, kuriem ir pastāvīgas adreses ārzemēs, atvērt bankas kontus ar ārvalstu pasēm. Ārvalstu valstspiederīgie, kuriem nav sociālās apdrošināšanas numuru, joprojām var atvērt kopīgu vai atsevišķu īpašumtiesību kontus, ja tie aizpilda W8 nodokļu veidlapu, kas atbrīvo viņus no nodokļu maksāšanas Amerikas Savienotajās Valstīs. Tā kā PATRIOT likums pieprasa bankām iegūt katra konta īpašnieka pastāvīgo adresi, bankai ir jāglabā katra konta īpašnieka ārzemju adreses uzskaite, lai gan konta īpašnieks var izmantot arī pasta sūtījumu sūtīšanas nolūkos ASV pasta kastīti. Ārvalstu īpašniekiem ir jādodas uz ASV filiāles atrašanās vietu, lai parakstītu paraksta karti konta atvēršanā.

OFAC

Ārvalstu aktīvu kontroles birojs uztur to valstu sarakstu, kurās ASV ir piemērojušas sankcijas. Sankciju apjoms dažādās valstīs ir atšķirīgs, bet dažos gadījumos finanšu iestādēm ir aizliegts rīkoties ar atsevišķu valstu pilsoņiem. Kopš 2011. gada sankcijas ir spēkā vairākās valstīs, tostarp Kubā, Irānā, Ziemeļkorejā un Sudānā. Bankas atbilstības departamentam ir jāpārskata jaunākie OFAC norādījumi, pirms tiek atvērti konti, kuros iesaistīti šo un citu ietekmēto valstu pilsoņi. Turklāt atsevišķām personām, kas pieder pie teroristu grupām vai ārvalstu politiskajām organizācijām, ir aizliegts atvērt kontus Amerikas Savienotajās Valstīs. Bankas regulāri saņem atjauninātu sarakstu ar šo personu vārdu.

Daudzvalstu bankas

Lai gan ASV bāzētās bankas parasti atver kontus tikai tām ārvalstu personām, kas ierodas Amerikas Savienotajās Valstīs, dažas daudznacionālas bankas ļauj cilvēkiem, kas atrodas ārzemēs, darboties kā līdzparakstītāji kopīgajos kontos. Šīm bankām ir ārvalstu filiāles, un ārvalstu pilsoņi var doties uz šīm vietām un sniegt darbiniekiem nepieciešamo informāciju. Precīzi noteikumi un procedūras dažādās bankās ir atšķirīgas, lai gan, neraugoties uz to, ka tās atrodas pasaules mērogā, dažām starptautiskām bankām nav procedūru, kas atvieglotu šādus darījumus.