Kā pārsūtīt 529 plānus

Jūsu esošā 529 koledžas uzkrājumu plāna pārnešana uz citu 529 plānu ir salīdzinoši viegli pēc tam, kad esat pabeidzis dokumentus. Pētot pieejamos 529 plānus un atrast to, kas vislabāk atbilst jūsu investīciju vajadzībām, var būt nepieciešams laiks. Pārliecinieties, vai plāns, kuru vēlaties pārsūtīt, ir attiecināms.

Vairums 529 plānu ir piemēroti pārskaitīšanai reizi 12 mēnešos.

Pārsūtot 529 koledžas uzkrājumu plānus

Solis

Pārbaudiet, vai konts, kuru vēlaties pārsūtīt, ir piemērots. Ja vien jūs arī nemaināt saņēmēju, lielākā daļa plānu ierobežo jūs ar vienu pārskaitījumu ik pēc 12 mēnešiem. Ja jūs maināt saņēmējus, plāna apraksts jūsu pašreizējam plānam ļaus jums uzzināt, vai varat pārskaitīt kontu mazāk nekā 12 mēnešos.

Solis

Atlasiet jauno 529 plānu, kuru vēlaties atvērt. Plāni dažādās valstīs ir ļoti atšķirīgi. Katram no tiem ir dažādas ieguldījumu iespējas un maksas struktūras. Izvēlieties plānu, kas ir visvairāk saderīgs ar jūsu investīciju vajadzībām un ir viszemākais.

Solis

Atveriet jauno 529 kontu un iesniedziet nepieciešamos pārsūtīšanas dokumentus. Vecajam 529 plānam vajadzētu būt iespējai tieši pārskaitīt kontu uz jauno plānu, kas pazīstams kā tiešais apgāšanās. Ļoti maz plānu, ja tādi ir, uzstās, ka jums nosūtīsim pārbaudi, ka tad jūs iesniedzaties jaunajam plānam.