Satura rādītājs:
Naudas pārvedumu bizness galvenokārt attiecas uz naudas pārskaitīšanu starp pusēm, neiesaistoties to pirkšanas darījumos. Personas savstarpējos pārskaitījumos uzņēmumam parasti būtu partnerības finanšu iestādes dažādās vietās, kas varētu rīkoties ar naudas ieņēmumiem un izmaksām uzņēmuma vārdā. Western Union ir vislabāk zināms šāda veida uzņēmums. Tiešsaistes naudas pārvedumi galvenokārt balstās uz elektronisko līdzekļu pārskaitījumiem, ko veic automātiskā mijieskaita iestāde. Bankām ir jābūt tiešsaistes naudas pārveduma daļai, jo gan uzņēmumam, gan tā klientiem ir vajadzīgi bankas konti, bet naudas pārskaitījumu uzņēmumiem, piemēram, PayPal, ir specializēti pakalpojumi, kurus bankas neuzskata par pamatdarbību.
Solis
Iegūstiet naudas sūtītāja licenci. Naudas pārvedumu regulē atsevišķas valstis. Saskaņā ar Nacionālo naudas raidītāju asociāciju Columbia rajons un visas 50 valstis, izņemot Aļasku un Dienvidkarolīnu, rīkojas ar sava veida naudas raidītājiem un pieprasa licenci naudas pārskaitīšanai valsts robežās. Tiešsaistes pieteikums ir pieejams visu atsevišķo valstu attiecīgajā nodaļā.
Solis
Iesniegt FinCEN 107 veidlapu Finanšu noziegumu novēršanas tīklā (FinCEN) Valsts kases departamentā. Aģentūra klasificē naudas pārraidītājus, kas sniedz naudas pārraides pakalpojumus kā naudas pakalpojumu biznesu, kas nav bankas banka finanšu iestāde saskaņā ar Bankas slepenības aktu. Visiem naudas pakalpojumu uzņēmumiem ir jāreģistrējas FinCEN ne vēlāk kā 180 dienu laikā pēc naudas pakalpojumu uzņēmējdarbības uzsākšanas. Federālā uzraudzība ir paredzēta cīņai pret jebkādu potenciālu, nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu.
Solis
Izveidot darījumu kontus bankās. Lai veiktu naudas pārvedumu uzņēmējdarbības pamatfunkcijas, darījumu kontiem ir jābūt divām kombinētām iezīmēm, ko bankas piedāvā tikai tirgotāju kontiem. Kontos ir jāļauj naudas pārvedumu biznesam kā konta turētājam ne tikai nosūtīt naudu uz klientu kontiem, bet arī saņemt līdzekļus no klientu kontiem ar viņu atļauju.
Solis
Veidojiet tiešsaistes klātbūtni jūsu naudas pārvedumu biznesam. Atrodiet tīmekļa vietnes resursdatoru ar tīmekļa lapas dizainu, kas atbilst jūsu biznesa vajadzībām. Ņemiet vērā, ka tīmekļa vietnes funkcijām jāietver uzņēmuma spēja iegūt visu nepieciešamo informāciju, lai debitētu klienta bankas kontu vai kredītkartes kontu, lai pārskaitītu naudu klientam. Tīmekļa vietne var arī mudināt naudas pārveduma saņēmējus turēt kontu arī uzņēmumā, lai līdzekļi ilgāk paliktu uzņēmuma sistēmā.