Definējiet K klases savstarpējo fondu

Ieguldījumu fondi, kas sastāv no akcijām, obligācijām un citiem vērtspapīriem, dažādojot portfeļus un riska sadales risku. Daudzi ieguldītāji tos pērk pensionēšanās un ilgtermiņa kapitāla pieauguma kontos. Lielākā daļa individuālo investoru izprot ieguldījumu izmaksu novērtēšanas nozīmi. K klases fondi, ko dažreiz sauc par "institucionāliem" fondiem, piedāvā izdevīgus ietaupījumus institucionālajiem ieguldītājiem un kvalificētiem kapitāla fondiem, piemēram, pensijām un nodokļu atlikšanas plāniem. Daudzi lieli fondu fondi piedāvā K klases kopfondus.

Pārvaldiet izdevumus par lielāku iespējamo atdevi.

Ieguldījumu fonda izdevumi

Izvērtējot fondā esošos vērtspapīru veidus, fonda pārvaldības mērķus un vēsturiskos rezultātus, nosaka ieguldījumu izmaksas. Šī izmaksu vai izdevumu attiecība atspoguļo procentus no fonda kopējiem neto aktīviem. Pievienojot vērtspapīru iegādes vai izvietošanas izmaksas, komisijas maksas, kravas vai 12b-1 maksas, gada sadales vai mārketinga maksas, kas ietvertas kopējos darbības izdevumos, izdevumu attiecība nosaka, cik daudz fondu kapitāla pakalpojumu sniedz fonds. Pat nesaņemtie līdzekļi sedz darbības izdevumus.

Profesionālie ieguldītāji novērtē visus ieguldījumu aspektus. Izmaksas, lai pārvaldītu kapitāla efektu kopumā.

K klases fondi

K klases fondi izmanto identiskus fondu pārvaldītājus kā mazumtirdzniecības kopfondus ar zemākiem izdevumiem.

Daudzi investori izvēlas savstarpēju fondu ģimenes elastības un fondu apmaiņas privilēģijām.

Piemēram, ieguldītājs izvēlas fondu, kura mērķi atbilst 25 gadu vecumam. Akciju un obligāciju tirgus tendences šķiet pozitīvas: viņa izvēlas līdzsvarotu fondu ar labu sniegumu.

Vēlāk lejupslīde maina tirgus tendences. Ieguldītājs pārvieto savus līdzekļus uz konservatīvu ienākumu fondu.Tā kā viņa ieguldīja fondu ģimenē, fondi pārvietojas fondu ģimenē.

Tagad ieguldītājs dzird par K klases kopfondiem. Augstskola, ko viņa strādā, izskaidro zemāku izdevumu koeficientu priekšrocības viņas 403 (b) investīcijām. 403 (b) plāns ir pieejams daudziem bezpeļņas organizāciju darbiniekiem. Līdzīgi kā 401 (k) plānā, viņas līdzekļi tiek atlikti ar nodokļiem.

Investors izvēlas fondu sinhronizācijā ar saviem ieguldījumu mērķiem, tirgus perspektīvām un laiku līdz pensijai tādā pašā veidā, kā viņai vienmēr ir. Viņa nosaka izmaksu attiecību atšķirības, lai padarītu K klases fondu izvēli.

Izdevumi un kopējā atdeve

Izmantojot 100 000 ASV dolāru piemēru, iepriekš minētais ieguldītājs identificē ieguldījumu fondu, kas atbilst saviem ieguldījumu kritērijiem. K klases fonds norāda uz 0,2 procentu gada izdevumu koeficientu vai 200 $ gada izdevumiem, lai pārvaldītu un uzturētu savu ieguldījumu. K klases fonds, ko pārvalda tie paši portfeļu pārvaldnieki kā tāds pats nosaukums mazumtirdzniecības savstarpējais fonds, rāda izmaksu attiecību 1,5% jeb 1500 ASV dolāru gadā.

Ieguldījumi K klases fondā acīmredzami vēršas pie ieguldītāja. Saglabātie izdevumi uzlabo kopējo peļņas potenciālu.

Fonda ģimenes

Jūsu darba devējs izvēlas līdzekļus un fondu ģimenes viņu administrētajiem plāniem. Novērtējiet līdzekļus, kas visvairāk atbilst jūsu ieguldījumu mērķiem un perspektīvām. Salīdziniet izmaksu koeficientus starp privātajiem ieguldījumiem un institucionālo ieguldījumu ekvivalentu. "K" fonds visticamāk nodrošina zemāku izdevumu attiecību.

Kopfondu ģimenes ar K klases fondiem

Lielu fondu ģimeņu ar K klases fondiem piemēri ir Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder un RS Investments. Lielākā daļa lielo fondu ģimeņu aktīvi aktīvi tirgojas. Pētniecības cenu un tirdzniecības atšķirības.

Vienmēr pieprasiet prospektu, pirms veicat ieguldījumus jebkādos vērtspapīros. Šis pants nav piedāvājums vērtspapīru pirkšanai vai pārdošanai.