Satura rādītājs:
Kā licencēts profesionālis finanšu pakalpojumu nozarē, jums ir augstāks standarts, ja runa ir par savu personīgo finanšu pārvaldību. Klienti paļaujas uz jums, lai sniegtu ekspertu padomus par savu finanšu jautājumu risināšanu. Tātad, atkarībā no apstākļiem, kas noveda pie tirgus izslēgšanas, brokeris-tirgotājs var noteikt, ka jūsu nespēja regulāri veikt maksājumus jūsu hipotēkā ir saistīta ar jūsu uzticamību kā naudas pārvaldniekam.
Sponsorēšanas prasības
Lai iegūtu vērtspapīru licenci un strādātu par finanšu padomdevēju, jums ir jāstrādā pie brokeru tirgotāja un jāsaņem tā sponsors. Brokeru tirgotājus regulē Vērtspapīru un biržu komisija vai SEC, un Finanšu nozares regulators. Katra valsts arī regulē brokeru tirgotājus saskaņā ar valsts likumiem, kas pazīstami kā "zilās debesis" likumi, lai gan likumi un noteikumi dažādās valstīs atšķiras. Brokeris-tirgotājs ir atbildīgs par to, lai pārliecinātos, ka tās licencētie vērtspapīru speciālisti atbilst vērtspapīru nozares noteiktajiem standartiem.
U4 veidlapa
Jums ir jāziņo par jebkādu ierobežojumu vai personīgo bankrotu, kas pēdējos 10 gados noticis FINRA dokumentā, kas pazīstams kā U4 veidlapa. Tas ietver arī situācijas, kad ierobežošana notikusi pēc U4 reģistrācijas. Jums ir jāatjaunina U4 ar jauno informāciju. Finanšu nozares regulatīvā iestāde var uzlikt disciplinārus pasākumus tikpat smagi, kā liegt jums no vērtspapīru nozares, ja nespēja atjaunināt U4 ar informāciju par ierobežošanu.
Uzticamība
Tirgus ierobežošana automātiski neizslēdz jums iespēju strādāt vērtspapīru nozarē, bet, ja jūs kā naudas pārvaldnieks beidzat nopietnās finansiālās grūtībās, tas rada bažas. Naudas problēmas var padarīt jūs piemērotākas krāpnieciskām darbībām. Tas ir sarkans karogs, ka jūs, iespējams, nevarēsiet pārvaldīt citu cilvēku naudu sliktā sprieduma dēļ, ko esat izmantojis, pārvaldot savu.
BrokerCheck sistēma
Jūsu brokeris-tirgotājs, iespējams, nevēlas ciest no tā reģistrētajiem pārstāvjiem, kas ir publiski uzskaitīti Finanšu nozares regulatīvās iestādes BrokerCheck sistēmā ar ierobežotu pieeju jūsu ierakstam. Plašai sabiedrībai ir iespēja tiešsaistē un pētniecības akciju brokeru starpniecību veikt, izmantojot BrokerCheck sistēmu Finanšu nozares pārvaldes iestādes tīmekļa vietnē. Brokeris-tirgotājs var justies, ka padomdevēja nodarbināšana ar ierobežošanu ir slikta uzņēmuma tēlam.