Satura rādītājs:
Ja jums ir ieguldījumu portfelis, jūs apzināsieties, ka parasti ir divu veidu ieguldījumi, kas izmaksā dividendes. Pirmais veids jums izmaksā dividendes ienākumu veidā, bet otrais veids atgriež visas nopelnītās dividendes atpakaļ sākotnējā ieguldījumā. Pēdējo, kas parasti ir vai nu kopfondi, vai noguldījumu sertifikāts, var analizēt, izmantojot kumulatīvo ieguldījumu procentu, kas nosaka, cik procentu no ieguldījuma veido ieguldītais kapitāls.
Solis
Apkopojiet informāciju, kas nepieciešama jūsu aprēķiniem. Konkrēti, jums būs jāzina sākotnējā summa, kas ieguldīta aktīvā vai fondā, fonda pašreizējā kopējā vērtība un summa, kas reinvestēta fondā. Jūs varat viegli iegūt šo informāciju no sava fonda finanšu pārskatiem, kas parasti tiek izsniegti katru mēnesi vai reizi ceturksnī atkarībā no fonda.
Solis
Pievienojiet fondā reinvestēto summu sākotnējai ieguldītajai summai. Piemēram, ja jūs sākotnēji fondā ieguldījāt 1000 ASV dolāru, un fonds divu gadu laikā radīja 300 ASV dolārus, un šis 300 ASV dolāri tika automātiski ieguldīti fondā, jūsu ieguldītā summa būtu 300 ASV dolāri.
Solis
Atņemiet 2. solī iegūto rezultātu no fonda kopējās vērtības. Piemēram, ja fonda pašreizējā vērtība ir 1600 ASV dolāri, jūsu rezultāts būtu 300 ASV dolāri, izmantojot iepriekš minēto piemēru un pieņemot, ka ir pārtraukta turpmāka dividendes reinvestēšana. Sadaliet šo rezultātu ar fonda kopējo vērtību. Tas dos 0,1875, noapaļojot līdz tuvākajam desmit tūkstošam. Reiziniet ar 100. Tas dod 18,75% ienesīgumu. Atņemiet šo rezultātu no 100. Tas dod kumulatīvu ieguldījumu procentuālo daļu 81,25 procentos.