Satura rādītājs:
Darba devēji bieži piedāvā saviem darbiniekiem darbinieku rezerves iespēju plānus, kas pazīstami arī kā ESOP, kas balstās uz gada peļņu. Tie atšķiras no darba devēju atbalstītiem pensiju plāniem, piemēram, 401k. Darba devējs var uzturēt gan plānus, lai darbinieki saņemtu lielu ESOP plāna nodokļu atvieglojumus, gan 401k apjoma diversifikāciju, kopējās iemaksas nepārsniedz 25% no gada ienākumiem. ESOP krājumu pārvietošana uz 401k ir atkarīga no abiem plāniem, ar kuriem tiek pieņemts pārskaitījums.
Solis
Sazinieties ar ESOP plāna administratoru, izsaucot numuru ESOP gada pārskatā. Paskaidrojiet, ka vēlaties pārsūtīt ESOP krājumus 401k plānā un uzzināt, vai ESOP plāns to atļauj. Pieprasīt jebkādus dokumentus, kas nepieciešami, ja plāns atļauj pārvietošanu.
Solis
Sazinieties ar 401k plāna administratoru, zvanot uz paziņojuma numura un jautājiet, vai plāns akceptēs pārsūtīšanu vai apgāšanās no ESOP. Iekšējo ieņēmumu dienests atļauj šo darījumu, bet galīgais lēmums ir atkarīgs no katra administratora. Pieprasīt no administratora dokumentus, ja tādi ir.
Solis
Aizpildiet visus dokumentus, parakstiet to un kopējiet sev un katram attiecīgajam administratoram. Sūtiet oriģinālos dokumentus, kas saņemti no ESOP administratora, ar 401k administratora dokumenta kopiju ESOP administratoram. Iesniedziet 401k papīra dokumentu 401k administratoram, nosūtot 401k papīru.