Satura rādītājs:
Aprēķinot pārpalikumu, ir jāaprēķina, cik daudz naudas jūs veicāt par konkrētajiem ieguldījumiem, pārsniedzot to, ko jūs būtu veikuši, ja jūs ieguldītu bezriska ieguldījumā, piemēram, garantētā valdības obligācijā. Ieguldītāji var izmantot noteiktu formulu, lai noskaidrotu starpību starp aktīva atdevi un bezriska ienesīguma likmi.
Solis
Vāc informāciju par garantēto bezriska valsts obligāciju procentu likmi. Tādas vietnes kā Yahoo Finance piedāvā skaidru, pieejamu informāciju par garantēto ienesīguma likmi 10 vai trīsdesmit gadu ASV Valsts kases obligācijās.
Solis
Apkopojiet informāciju par savu akciju portfeli tajā pašā laika periodā. Tas var ietvert vai nu piesakoties savā interneta portfeļa pārvaldniekā vai sazināties ar savu brokeri. Jūs vēlaties zināt portfeļa vērtību laika perioda sākumā un portfeļa vērtību laika perioda beigās.
Solis
Aprēķiniet sava portfeļa procentuālo pieauguma tempu noteiktā laika periodā. Piemēram, ja jūsu portfeļa vērtība ir 1000 un tagad tā ir 1500, jūsu pieauguma temps ir (1500/1000) - 1 x 100 procenti = 50 procenti.
Solis
Atņemiet garantēto peļņu no bezriska obligācijām no akciju portfeļa darbības rezultātiem. Piemēram, ja bezriska obligācija maksā 7,33 procentus un jūsu portfelis palielinājās par 8.33 procentiem, aprēķiniet 8,33 procentus mīnus 7,33 procentus.
Solis
Atklājiet pārpalikumu. Iepriekš minētajā gadījumā jūsu pārpalikums ir 1 procents. Tas nozīmē, ka jūsu portfelis maksāja jums 1 procenti vairāk, nekā jūs būtu nopelnījis, ja jūs ieguldītu bezriska obligācijā.