Satura rādītājs:
Veselības krājkonts ir IRS atzīts konts, kas ir atbrīvots no nodokļiem, kas īpaši izstrādāts, lai ietaupītu naudu, lai samaksātu par medicīniskajiem izdevumiem. Šiem kontiem nav nepieciešama īpaša IRS atļauja, bet jums ir jābūt tiesīgam to saņemt, kas parasti notiek bankā vai apdrošināšanas sabiedrībā. Ja jums ir izveidots HSA konts un ir jāmaksā par kvalificētiem medicīniskajiem izdevumiem, varat pieprasīt izplatīšanu no HSA administratora vai turētāja.
Solis
Sazinieties ar savu HSA turētāju vai pilnvarnieku. Jūsu HSA paziņojumā ir jābūt klientu apkalpošanas numuram, kur var iegūt informāciju par to, vai jūs joprojām esat "pārbaudes periodā". Šis ir periods, kas sākas ar pirmo iemaksu mēnesi un ilgst līdz 13. mēneša beigām.
Solis
Nosakiet, vai izdevumi ir kvalificēti medicīniskie izdevumi. Lai to izdarītu, vispirms ir jāatbilst prasībām, kas paredzētas jūsu augstā rēķina veselības plānam, kas jums ir jāsaglabā, lai saglabātu tiesības saņemt HSA. Jums var būt atlīdzināti izdevumi saistībā ar ikgadējiem veselības pārbaudes, pediatrijas aprūpes, dzirdes un redzes traucējumiem, imunizāciju un skrīninga novērtējumiem. Kvalificēti medicīniskie izdevumi attiecas uz jums, jūsu laulāto vai apgādājamajiem, kas pieprasīti gada nodokļu deklarācijās.
Solis
Pieprasīt izplatīšanas veidlapu. Ja jūs esat tiesīgs saņemt sadalījumu testēšanas laikā, sadalījumi nav atbrīvoti no nodokļa un tiks pievienoti ienākumiem. Ja jūs neesat tiesīgs saņemt pabalstus, jūs joprojām varat veikt sadalījumu, kas tiks pievienots ienākumiem un novērtēts 10 procentu soda nodoklis.
Solis
Aizpildiet veidlapu ar visu nepieciešamo informāciju, kas ietver jūsu juridisko vārdu, adresi, bankas konta numuru un maršrutēšanas informāciju. Jūs varat veikt maksājumus vienreizēja maksājuma vai periodisku maksājumu veidā. Jums nav jāiesniedz ieņēmumi, ja vien tie netiek pieprasīti kā pierādījumi par IRS nodokļu bezmaksas izplatīšanu.
Solis
Uzturiet precīzus datus par medicīniskajiem izdevumiem. Daudzos gadījumos no ārsta saņemsiet rēķinu, ka jūs varat izmantot HSA līdzekļus, lai samaksātu tieši vai atmaksātu, ja esat jau samaksājis par pakalpojumiem. Jums var būt nepieciešams nosūtīt visus medicīniskos norēķinu ierakstus jūsu HDHP apdrošinātājam, ja jūsu HSA aktīvi ir izsmelti. Jūs varat pretendēt uz citiem pabalstu plāniem, ja jums nav citu maksājumu līdzekļu.
Solis
Faila forma 1040 vai veidlapa 1040NR ar formu 8889, lai ierakstītu izplatīšanu. Šo veidlapu 21. rindā blakus HSA izplatītajai summai ievadiet "HSA".